Создать деньги из воздуха, а потом отмыть их

27 апреля 2009, 10:54

О финансовом кризисе не говорят, наверное, только жители затерянного в океане острова, отрезанные от цивилизации и живущие натуральным хозяйством. А большинство обыкновенных людей разных сословий и национальностей, попавших в мясорубку экономической неразберихи, в сотоянии стресса и отчаяния задаются закономерным вопросом: кто виноват и что делать? На вторую часть вопроса вразумительного ответа дать еще никому не удалось, а вот на первую часть, пожалуй, ответ есть. Многочисленные публикации в СМИ пестрят деликатными намеками и открытыми обвинениями в адрес американской ФРС, допустившившей по глупости, спровоцировавший по халатности, или даже злонамеренно запустившей мировой финансовый кризис, перереросший во всемирный экономический.
Давайте попробуем разобраться в том, что представляет собой Федеральная Резервная Система США, тогда будет легче понять, на что она способна и чего от нее еще ждать.

Юридический статус По определению, Федеральная резервная система США (ФРС, Federal Reserve System, FED) — независимый финансовый орган, созданный для выполнения функций центрального банка и осуществления централизованного контроля над коммерческой банковской системой США. ФРС является частной компанией, занимающейся банковской деятельностью и находящейся во владении коммерческих банков –пайщиков. Каждый банк – акционер ФPC, в свою очередь является акционерным обществом и принадлежит конкретным компаниям, являющихся в кончном итоге собственностью конкретных людей. Таким образом, структура, выполняющая роль центрального банка основной экономики мира и играющая роль первой скрипки в мировой финансовой системе, принадлежит не государству, а частным лицам. И эти обыкновенные люди-наши современники, в основном, получили право управлять мирвыми финансами по наследсву от своих ушлых дедушек, организовавших ФРС в далеком 1913 году. Тем не менее, законодательно установлено, что ФРС является рабочим органом Конгресса США, и лишь ему она подотчетна, и не несет никаких обязательств перед органами исполнительной власти США. Лишь Конгресс США может принять решение о низложении с ФРС статуса центрального банка. ФРС ежегодно предоставляет отчёт о своей деятельности в Палату Представителей Конгресса раз в год, и дважды в год - в Банковский комитет Конгресса, который производит аудит деятельности ФРС. Решения ФРС имеют самостоятельную силу и не требуют одобрения со стороны Президента США или иных государственных структур. ФРС не финансируется государством, а существует за счет собственных средств и является прибыльным предприятием. Средсва для существования ФРС зарабатывает за счет того, что предоставляет кредиты государству США под залог казначейских облигаций, и проводит платные расчетные банковские операции. История создания ФРС

Главным импульсом к созданию центрального банка США стал кризис 1907 года. Существует мнение, что финансовая паника была специально спровоцирована нью-йоркскими банкирами, в том числе Джоном Морганом, чтобы убедить Президента США в необходимости создания центрального банка, взявшего бы на себя проблемы регулирования финансовой системы. Идея создания именно частного центрального банка принадлежала сенатору Нельсону Олдриджу, дружным с семейством Морганов и являющимся зятем Джона Д. Рокфеллера-младшего. Его поддерживали республиканцы, но демократам изначально такая идея не нравилась, т.к. они здраво считали, что ЦБ должен быть в собствености государсва. Первоначальный план Олдриджа в Конгрессе провалился, республиканцы утратили большинство в обеих палатах, а их Президент Уильям Говард Тафт потерпел сокрушительное поражение на выборах в 1912 году, уступив овальный кабинет демократу Вудро Уилсон . Демократы выдвинули свой собственный «Закон о Федеральном Резерве», который и утвердили в Конгрессе 23 декабря 1913 года. Но самое интересное, что этот план почти вточности повторял отвергнутый план Олдриджа. Права управления ФРС делигировались якобы независимым выборным директорам и 12 независимым региональным резервным банкам. Но при ближайшем рассмотрении, оказалось, что все региональные банки либо являлись корреспондентами, либо находились в прямой зависимости от нью-йоркских банков-гигантов Моргана, Рокфеллера, Шиффа. С распределением «независимых» должностей руководителей ФРС тоже не было забот. Президент США Вудро Уилсон позднее признался, что ему позволили назначить только одного человека (Томаса Джонса) в Правление ФРС, остальных командировали нью-йоркские банкиры. Вот эти люди: Адольф Миллер - экономист рокфеллеровского университета Чикаго и моргановского Гарварда; Чарльз Хэмлин – богатый бостонский юрист, человек ближнего круга Моргана; Фредерик Делано – глава «Уобаш Рейлроуд Компани», подконтрольной Рокфеллеру; Уоррен Хардинг – президент Первого Национального Банка Атланты, протеже Рокфеллера; Пауль Варбург – управляющий Манхэттенским банком, по секретным сведениям, в свое время занимавшийся поставками больших сумм денег из Германии Ленину и Троцкому. А его брат, Макса Варбурга, возглавлял Службу государственной безопасности Германии.

Владельцы Владельцы ФРС никогда не афишировали свою причастность к этой системы. По неофициальным сведениям 19 мая 1914 года Федеральный Банк Нью-Йорка зарегистрировал в офисе Контроллера денежного обращения 203 тысячи 53 акции, из которых : - 30 тысяч акций приобрел National City Bank (совместная контора Рокфеллера и «Кун, Лёйб») ; -15 тысяч акций отошли First National Bank of N.Y, принадлежащему Моргану. На момент объединения этих двух банков в 1955 году их совместная доля в Федеральном Банке Нью-Йорка составила четверть всех акций. - 21 тысячу акций приобрел National Bank of Commerce N. Y. (в настоящее время Morgan Guaranty Trust Company) Остальные 137 с лишним тысяч акций отошли предположительно европейским Ротшильдам, братьям Лазар (компания Евгения Мейера), европейским Варбургам, братьям Леман и «Голдман Сакс». Как ни странно, но и до сих пор нет открытой, доступной официальной информации по поводу того, какие же люди является истиными владельцами акций ФРС, что пораждает множество слухов и догадок. Существует даже такая версия, что контрольный пакет ФРС и в настоящее время принадлежит европейским влиятельным финансовым кланам пресловутых Ротшильдов Виндзоров.

E.Mullins в своей книге "Secrets of Federal Reserve - The London Connection" приводит такую схему владельцев на 1983 год.

Citibank 1,090,813 (15%) Chase Manhattan Bank 1,011,862 (14%) Morgan Guaranty Trust 655,443 ( 9%) Chemical Bank 544,962 ( 8%) (в 1993 слился с Manufacturers Hanover) Manufacturers Hanover 509,852 ( 7%) Bankers Trust Company 438,831 ( 6%) Bank of New York 141,482 ( 2%) European American Bank & Trust 127,800 ( 2%) National Bank of North America 105,600 ( 2%) J. Henry Schroder Bank & Trust 37,493 (0.5%)

Оснальные 32,5% принадлежат неизвестно кому, но скорее всего часть их них принадлежит европейским финансовым кланам.

Организационная структура

Структура ФРС включает три иерархических уровня:. I.Совет Управляющих ФРС (The Board of Governors of the Federal Reserve System). II.Двенадцать Федеральных Резервных банков , III.три комитета, существование которых определено законодательно: - Федеральный Комитет Открытого Рынка (Federal Open Market Commitee, FOMC). - Федеральный Консультационный Совет (Federal Advisory Council). - Потребительский Консультативный Совет (Consumer Advisory Council).

Совет управляющих

Согласно закону США - Federal Reserve Act Руководящим органом ФРС является Совет Управляющих в составе 7 членов, которых назначает Президент страны с одобрения Сената Конгресса США. Совет Управляющих возглавляют председатель и его заместитель.

В данный момент членами Совета являются: Ben S. Bernanke— председатель Donald L. Koht— заместитель председателя Kevin M. Warsh Elizabeth A.Duke Daniel K. Tarullo Два места в Совете пока не заняты.

На первый взгляд, ФРС кажется полностью подконтрольным Президенту, однако тут есть некоторые интересные нюансы: - срок полномочий Управляющего составляет 14 лет, в отличие максимального двойного срока (4+4) самого Президента США, и неугодного ему управляющего, доставшегося от предыдущего назначеня, Президент уволить не может; - Президент США имеет право назначать не более 2-х новых управляющих в течение одного президентского срока, - назначать этих управляющих Президент должен с соблюдением правила равномерного представительства: не больше одного управляющего от каждого из 4 "резервных регионов". В результате оказывается, что Президент США имеет в лице Совета не «верную президенскую команду», а то что получилось. И из этого Президент США должен выбрать 2 человека - председателя ФРС и его заместителя, и получить одобрение их кандидатур в Сенате. Начальный срок полномочий руководителей Совета – 4 года, но они могут быть переназначны еще на 4+4+2 года, и занимать эту высокую должность в течение 14 лет, до тех пор, пока они являются членами Совета.

Вообще, Совет Управляющих является основным регулирующим и контролирующим органом всей банковской системы, а не только Резервных банков. Он определяет кредитно-денежную политику и имеет право изменять нормы резервирования для коммерческих банков, устанавливает границы использования кредитов для покупки и продажи ценных бумаг, контролирует выполнение банками законов о потребительском и ипочном кредитах. Совет Управляющих имеет право проконтролировать любую операцию Федеральных Резервных банков, а каждый из них должен обязательно представить Совету свой бюджет для утверждения. Размеры зарплат управляющим – членам Совета назначаются Конгрессом, но выплата поизводится из собственных средств ФРС. В 2008 году годовая зарплата председателя составила 191 300 долларов США, остальных членов Совета Управляющих - 172 200 долларов США (деньги не большие, но зато сколько власти!) Федеральные Резервные банки

Вся территоррия США разделена условно на 12 «банковских» регионов по географическому принципу. Каждый из двенадцати Федеральных Резервных банков обслуживает свой регион

1. Boston http://www.bos.frb.org 2. New York http://www.newyorkfed.org 3. Philadelphia http://www.philadelphiafed.org 4. Cleveland http://www.clevelandfed.org 5. Richmond http://www.richmondfed.org 6. Atlanta http://www.frbatlanta.org 7. Chicago http://www.chicagofed.org 8. St. Louis http://www.stlouisfed.org 9. Minneapolis http://www.minneapolisfed.org 10. Kansas City http://www.kansascityfed.org 11. Dallas http://www.dallasfed.org 12. San Francisco http://www.frbsf.org

Наиболее важным является Федеральный Резервный банк Нью-Йорка, отвечающий за международные финансовые операции. В 25 городах организованны филиалы Федеральных Резервных банков. Каждый резервный банк имеет свой собственный Совет, состоящий из 9 директоров со стороны, не являющихся служащими данного банка. • 3 управляющих класса A выбираются банками-акционерами ФРС из собственных представителей ; • 3 управляющих класса B выбираются банками-акционерами ФРС из числа людей, не работающих в банковской системе; • 3 управляющих класса С, не принадлежащих к банковским кругам, назначаются Советом управляющих ФРС. Директора каждого Резервного банка осуществляют контроль над операциями своего банка при окончательном контроле Совета Управляющих. Президент каждого регионального отделения назначается с согласия Совета Управляющих ФРС.

Коммерческие банки, находящиеся на территории соответсвующего регионального Федерального Резервного банка, являются его «подшефными». Они размещают резервные фонды на счетах этого Резервного банка, получают от него кредиты, наличные деньги для сейфовых запасов, проводят операции по покупке и продаже государственных ценных бумаг и т.д. Любой коммерческий банк, соответствующий стандартным требованиям ФРС, в обмен на средства из своего резервного фонда, может преобрести акции регионального Федерального Резервного банка и стать его совладельцем. В 2008 году 38% всех банков и кредитных союзов на территории США (около 5,6 тысяч юридических лиц) являются акционерами ФРС. Эти акции нельзя продать, так же как их нельзя купить за обычные деньги. По ним выплачивается фиксированный дивиденд - 6% годовых, не зависящий от прибыли ФРС.

Комитеты ФРС

Федеральный Комитет Открытого Рынка (FOMC) руководит операциями на открытом рынке по покупке и продаже ФРС государственных ценных бумаг. Операции с ценными бумагами – важнейший инстумент монетарной политики, используемый для регулировния уровня денежной массы, а следовательно – уровня инфляции и жизнедеятельности экономики. Именно FOMC устанавливает уровни банковских процентных ставок для операций на открытом рынке на своих регулярных заседаниях, которые проводятся раз в шесть недель.

FOMC состоит из 12 человек, из них семеро – это все те же члены Совета Управляющих, восьмой обязательный член – президент Федерального Резевного банка Нью-Йорка ( он всегда одновременно является заместителем предселателя FOMC), а на оставшихся четырех местах по очереди через год работают президенты других 11Федеральных Резервных банков. Формально, FOMC не зависит от Совета Управляющих, но по традиции председатель Совета Управляющих является «по совместительству» и председателем FOMC, так что этот двойной председатель, фактически и есть самый важный босс всей ФРС. Периодически глава ФРС выступает с докладами перед общественностью по поводу экономического состояния страны и перспектив ее развития с точки зрения монетарной политики, а дважды в год выступает на слушаниях в Конгрессе США.

Федеральный Консультационный Совет (FAC) был основан В соответствии с Законом о Федеральной резервной системе 1913 г. Его образование стало частью компромисса в споре о том, кому следует контролировать ФРС. Конгресс первоначально задумал его для осуществления связи между банковской отраслью и ФРС, но функции FAC на деле сводятся к тому, чтобы давать советы семерке лидеров ФРС по поводу того, как надо проводить кредитно-денежную политику.

Совет состоит из 12 известных банкиров, которые работают в течении трех однолетних сроков и собираются на совещания не менее 4 раз в год вместе с члнами Совета Управляющих. Формально FAC выполняет просто косультативные функции, но фактически может влиять своими рекомендациями на директивы FOMC.

Потребительский Консультативный Совет осуществляет консультации по вопросам потебительских кредитов

Цели и функции ФРС

Итак, коль скоро ФРС играет роль Центрального банка США, то цели соответсвуют ее статусу, а значит ФРС должа: - обеспечивать стабильность национальной финансовой системы и проводить кредитно-денежную политику в интересах государсва и населения, что должно обеспечивать рост экономики, поддерживать высокий уровень занятости и приемлемый уровень инфляции; - контролировать и регулировать национальную банковскую систему; - обеспечивать финансовое обслуживание Правительства США; - осуществлять финансовые взаимодействия с иностранными центральными банками и международными организациями на выгодных для США условиях.

На самом деле, надо отдать должное руководителям ФРС, что они цели перед собой видят достаточно четко и для их достижения готовы жертвовать интересами других государств. Для выполнения этих основных целей на ФРС возложены следующие функции:

1. Выпуск банкнот - федеральных резервных билетов. Эти банкноты представляют собой всем известные и всеми любимые американские доллары, которые имеют статус американских денег и гуляют по всему миру в качестве основной мировой валюты. Правда, и тут есть один нюанс - доллары не являются долговым обязательсвом США, как положено билетам государственного центрального банка. 2. Хранение обязательных резервов коммерчеких банков — членов ФРС на счетах ФРС. Нормы этих резервов устанавливаются ФРС в зависимости от величины банка и колеблются от 7,5 до 16,5% суммы депозитов до востребования и от 3 до 6% суммы срочных вкладов. 3. Выдача ссуд коммерческим банкам для повышения их ликвидности. Для этих ссуд FOMC ФРС устанавливает % ставку Discount rate, а само кредитование происходит через ценные бумаги в формате REPO. 4. Установление минимального уровня процентной ставки, под которую коммерческие банки могут обмениватся кредитами между собой. Эта ставка носит название Federal Funds rate. Она является основной для банков, потому что коммерческие банки используют ее за основу при расчете % ставки для выдачи кредитов клиентам и размещения средств клиентов на депозитных счетах. 5. Кассовое обслуживание федерального бюджета: покупка государственных ценных бумаг у коммерческих банков и населения (операции на открытом рынке). Эти операции проводятся с целью регулирования денежной массы, а значит влияют на уровень инфляции в стране. 6. Осуществленние валютообменных операций с центральными банками других стан. ФРС, начиная с 1962 г., заключила ряд соглашений с другими центральными банками о валютном обмене. Например, для оказания помощи союзникам по войне против оккупации Ираком Кувейта в 1990-1991 гг., Бундесбанк и Японский банк размещали деньги в Федеральной системе. Через иностранные центральные банки производятся также американские взносы во Всемирный банк и Организацию Объединенных Наций. 7. Проведение валютных интервенций с целью регирования курса доллара на международной арене. Для повышения курса доллара ФРС может продать доллары или купить иностранную валюту, увеличив свои валютные резервы, а для понижения – скупить доллары, продав валюту и уменьшив тем самым валютные запасы. Операции ФРС на открытом рынке

Механизм взаимоотношений с казначейством США вращается за счет использования ценных бумаг. Казначейство выпускает государственные облигации и распространяет их через коммерческие банки. ФРС покупает эти бумаги у банков, предоставляя им денежные средства для покупки у государства новых масс ценных бумаг, а также для кредитования хо¬зяйства. ФРС расплачивается с банком не мешками бумажных долларов, а чеком. Банк по своему желанию может этот чек обналичить и положить доллары в сейфы, или разместить этот чек на депозит в ФРС, увеличивая свой резервный фонд. Такая операция назывется покупкой ФРС на открытом рынке. ФРС может покупать ценные бумаги не только у банков, но и у населения, в том числе у физических лиц или учредений, и расплачивается с ними чеками, которые те депонируют в своих банках или обналичивают. В результате покупки ФРС происходит рост денежной массы в виде банковых депозитов до востребования и банкнот ФРС(долларов) в обращении. Это вызывет оживление экономики, что приводит в конце концов к росту инфляции. Разумеется, это ФРС делает это не безвозмездно, а получает с этого свой % в размере Discount rate. Таким образом ФРС об¬служивает государство, именно будучи формально отде¬ленной и даже как бы противопоставленной ему: казначейство от лица государ¬ства выступает в роли заемщика средсв ФРС, а ФРС его кредитором. Как бы то ни было, а ФРС получает за это прибыль: уже к 1962 г. из общей суммы собственного капитала 2/3 состав¬ляла накопленная прибыль и лишь 1/3 — акционерный капитал ( более поздних цифр я не нашла) Противоположная операция называется продажей ФРС на открытом рынке. Если покупателями государственых ценных бумагу у ФРС являются коммерческие банки, то они уменьшают свои депозиты в федеральных банках на соответствующую сумму. В случае покупки ценных бумаг физическими лицами или предприятиями, наблюдается сокращение депозитов соответствующего банка, где покупатели хранили деньги. Таким образом, продажа ФРС ценных бумаг на открытом рынке способствует сокращению резервов банков и, соответственно, уменьшает их кредитные возможности. Отсюда следует, что продажа ФРС ценных бумаг на открытом рынке является инструментом, используемым для оказания сдерживающего воздействия на экономику. Еще некоторые особенности ФРС, вызывющие недоумения - С 1934 г. ФРС не имеет свое¬го золота, которое целиком сконцентрировано в казначей¬стве согласно закону о золотом резерве, а ФРС распола¬гает лишь золотыми сертификатами — своего рода рас¬писками казначейства. Сумма сумма зо¬лотых сертификатов должна составлять не менее 25%. Таким образом, нет ничего, чтобы ФРС могла предоствать в качестве обеспечения выдаваемых кредитов или эмиссии банкно . Так же и обменные операции с долларами основываются только на доверии к ФРС и финансовой системе США в целом. - Имеются существенные претензии к прозрачности обсуждений, проходящих в FOMC ввиду важности его функций по формированию национальной денежной политики США.Доклады руководителей ФРС как будто специально составляются таким образом, чтобы их них как можно меньше было возможно понять, что же именно имеют в виду руководители, описывая экономическую ситуацию и свои планы , и весь мир ломает голову, пытаясь расшифровать речи руководителей ФРС. - Когда это кому-то выгодно, могут быть нарушены основополагающие законы, регулирующие деятельность ФРС. Так господан Алан Гринспин, предшественник нынешнего Бена Бернанаки, просуществовал на посту главы ФРС с 1987 до 2006 года – 19 лет вместо положенных 14, а в нынешнем Совете Управляющих вообще всего пять человек. - Главное бюджетно-контрольное управление не проводит полного аудита деятельности ФРС, потому что эта организация не является бюджетной, а является частной и независимой. - Официальная зарплата членов Совета Управляющих смехотворна маленькая для чиновников, занимающих такие высоки должности. Закрадывается подозрение, что им еще кто-то приплачивает, чтобы они вели политику так, как выгодно хозяевам. - и вообще, ФРС со своей сложной и мутной структурой является замечательным вариантом структуры для создания денег из воздуха и их отмыванния.

    Forex рынок
Рассылка dv.ee
Хотите получать свежие экономические новости на свой e-mail? Подпишитесь на рассылку dv.ee!

* E-mail:

* Имя:

Спасибо, что присоединились к рассылке новостей dv.ee!

Мы отправили вам на е-mail письмо, подтверждающее вашу подписку.

Если письма нет, то проверьте, правильно ли ввели все данные. Вопросы по адресу liis.rush@aripaev.ee.

Новости
Джим Роджерс в Росссии
18:05 25 сентября 2017
Инвестор: реформа Трампа на рынок не повлияет Инвестор и глава Rogers Holding Джим Роджерс прокомментировал план налоговой реформы Дональда Трампа.
Построй свой дом

Примеры, факты и обоснования: почему стоит выбрать модульный дом?

Как разбогатеть?

Займы частным лицам и фирмам – опасности и возможности

Блог клиента
Газета в формате PDF
Юридическая информация
Юбиляры
ТОПы Äripäev
Mероприятия
Полезные предложения