Жадность заставляет рисковать

11 мая 2009, 16:38

В продолжение предыдущей темы про биржевую торговлю... Прошу прощения у читателей моих статей за то, что не отвечала на комментарии к предыдущей статье. Дело в том, что я в отпуске, и меня занесло в настоящие джунгли, а Интернет туда еще не провели.
Но когда я возвратилась в цивилизованный мир, то первым делом включила ноутбук и вышла на сайт dv.ee посмотреть, как отреагировали читатели на мою статью.

Не скрою, что я ожидала более оптимистичных отзывов. По-моему, вполне очевидно, что статья была написана не в совсем серьезном тоне: я не ставила задачу агитировать читателей идти торговать на FOREX на последние деньги, а хотела, чтобы читатели задумались и реально оценили, надо ли им это. Очень печально: люди настолько заморочились проблемами, что теряют не только чувство юмора, но вообще способность к адекватной оценке. Как будто всё уж настолько плохо и безысходно, что впору вешаться, предварительно перестреляв всех, кто под руку подвернется. Но повеситься-застрелиться ведь всегда успеется, не попробовать ли какие-то еще новые способы выживания? Ведь есть же такие, кто живут и радуются, проблемы им нипочём, и таких, поверьте, совсем немало. И дело вовсе не в богатстве, славе или прочих атрибутах успешности, а во внутреннем ощущении самодостаточности. Финансовые рынки - это не решение всех финансовых проблем, а всего лишь один из способов для самореализации в этой жизни. Для меня - это интересная работа, даже, можно сказать, хобби, которое к тому же дает мне возможность быть вполне независимой, как в плане финансовом, так и во всех прочих аспектах, и я не собираюсь это дело бросать. Зачем? Я могу путешествовать по миру, жить, как мне нравится и как мне удобно, не ходить на работу каждый день, и ни перед кем не отчитываться. Работа на биржевом финансовом рынке действительно очень интересная и захватывающая, хотя не простая, и не всем подходит. Но, во всяком случае, она менее ответственная, чем работа медика, учителя или даже шофера, и даже непрофессионал и неудачник в этом деле не принесет никому вреда. Если лично вы не являетесь приверженцем финансовых видов деятельности, это не значит, что надо закрыть и разогнать все финансовые рынки в мире. Они как существовали, так и будут существовать и развиваться по своим законам, независимо от того, станет ли Вася Петров успешно торговать фьючерсами, или утопится в пивном болоте. Почему люди играют на бирже? Да все по той же причине, которая заставляет одних лезть в горы, других - бороздить с аквалангом морское дно, третьих - прыгать с парашютом или заниматься другими опасными делами. Биржевой игрок, находящийся в «рынке», получает такой заряд адреналина, какой он не может получить в обычной повседневной скучной жизни, и это заставляет его, закрыв одну торговую позицию, открывать новые и новые. Если человек приходит на биржу с конкретной целью - заработать на машину или на дом, то, скорее всего, он потерпит неудачу: успеха достигает только тот, для кого игра - это способ самореализации, это победа в борьбе с рынком. Об этом очень хорошо написано в книге «Основы биржевой торговли» американского психиатра и биржевого игорока, нашего бывшего соотечественника Александра Элдера. Он пишет: «Хорошие игроки - обычно напряженно работающие и сообразительные люди. Они открыты новым идеям. Целью хорошего игрока, как ни парадоксально, не является получение денег. Его цель в том, чтобы хорошо играть. Если он играет правильно, то деньги следуют почти автоматически. Успешные игроки продолжают совершенствовать свое мастерство. Достичь предела своих возможностей для них важнее, чем зарабатывать деньги».

Почему одни люди приходят на финансовый рынок и остаются на нем на всю жизнь, проходя через неудачи и победы, а другие уходят после первого проигранного счета, проклиная тот день, когда совершили первую сделку? Все зависит от того, насколько человек психологически предрасположен к данному виду деятельности. Не трудно научить человека открывать и закрывать позиции в соответствии с сигналами от торговой системы, построенной на основе технического и фундаменального анализа, сложнее, но также возможно, заставить его выполнять правила управления капиталом, но практически невозможно изменить психотип человека, и никакими убеждениями не заставить его быть смелым, хладнокровным и уравновешенным. В книге Льюиса Борселино «Задачник по дейтрейдингу» приведено несколько тестов, которые помогут вам понять, стоит ли заниматься трейдингом, или это дело совсем не для вас. (Кстати, можно прочитать и другую егу книгу «Учебник по дейтрендингу» - она написана достаточно просто и доступна для понимания новичков.) Хотя, с другой стороны, зачастую сам человек и не подозревает за собой некоторых талантов, если не было в жизни возможности их в себе обнаружить. Поэтому если есть интерес к биржевой торговле, для начала надо почитать книги и открыть демосчет с виртуальными деньгами - это вам ничего стоить не будет, но представление о том, что и как происходит на рынке, вы получите, и свои ощущения от причастности к этому делу вы оценить сможете. Если вы решили попробовать себя на этом поприще, то первое, что стоит уяснить себе, то, что финановый рынок - это стихийное образование, никем не регулируемое, и всякие обвинения в его адрес бессмысленны и безосновательны, как обвинения в адрес разбушевавшегося океана. Никто не виноват, если вы полезете в океан, не умея плавать и без спасательного жилета: в этом случае ваши шансы доплыть до райского берега равны нулю. Другое дело, если вы купите билет на комфортабельный океанский лайнер, или снарядите экспедицию на собственном судне, запасясь всем необходимым для рискованного плавания и детально разработав маршрут к острову сокровищ. В этом случае ваше путешествие наверняка окажется интересным и полезным. Второе, что стоит себе уяснить, то, что вы - не единственный пловец в океане биржевого рынка, и необходимо подчиняться правилам «поведения на воде», действующим для всех участников, предварительно их изучив, самостоятельно по книгам или на курсах в брокерской компании. И третье - надо хорошо понимать, что коль скоро биржевой рынок - это общественное образование, его участником являются люди, то поведение рынка является проявлением поведения биржевых игроков с присущей им психологией. Вообще, можно сказать, что весь рынок замешан на человеческой психологии. Чтобы идентифицировать себя как участника биржевого финансового рынка, надо определить свое место на нем, свои цели, свои способности и возможности для достижения этих целей, с одной стороны, а с другой стороны, определить свои взаимоотношения со всеми другими участниками, поняв, что они из себя представляют. Психологию рынка можно рассматривать с двух точек зрения: со стороны отдельно взятого игрока и со стороны совокупной биржевой толпы.

В литературе описываются такие три наиболее важных качества человека, которые влияют на его поступки при работе на финансовых рынках: - жадность; - надежда; - страх. Жадность является движущей силой, которая заставляет человека заниматься спекулятивными операциями с целью получения прибыли. Результатом жадности является мотивация к заключению сделок. Если вы человек совсем нежадный, то у вас не будет стимула для торговли. Вы будете пассивны, будете редко открывать позиции и в конце концов совсем уйдете с рынка. Если же ваша жадность не знает границ, то после первого успеха и легких денег вы потеряете голову и начнете безрассудно рисковать, совершая много необдуманных сделок, что может привести к разорению и психологическому срыву. Надо научиться контролировать свою жадность. Игрок открывает и удерживает позицию в надежде на получение прибыли, и поэтому надежда являтеся движущей силой в биржевой игре. Естественно, смысл любой работы заключается в зарабатывании денег. Однако при превалировании надежды над расчетом вы рискуете переоценить перспективы заработка и раздуть свои мечты о богатстве до неоправданных размеров. Именно иллюзии о быстрых и легких деньгах приводят начинающих трейдеров к разорению. Надежда проявляется в двух аспектах: - в момент открытия позиции трейдер надеется на получение прибыли; - в момент получения убытков у трейдера есть надежда, что рынок развернется и ситуация изменится к лучшему. При этом если трейдер не сможет укротить свои иллюзии и закрыть позицию по заранее рассчитанному плану, не перешагивая через допустимый уровень ограничения убытков, то на смену надежде может прийти отчаяние, когда счет начинает стремительно таять на глазах, грозя раствориться совсем в пучине биржевого океана. Если игроку удается перебороть себя и закрыть позицию до того, как ее принудительно закроет брокер, то его можно назвать состоявшимся трейдером. Страх появляется у трейдеров тогда, когда они терпят убытки. Причем у одних наступает ступор, и они неподвижно смотрят на экран, боясь предпринять хоть какие-то попытки для ограничения убытков. Другие же в панике начинают лихорадочно совершать необдуманные действия, такие как открытие позиций во всевозможных направлениях всеми доступными инструментами, чем еще больше усугубляют ситуацию. Чтобы эти три чувства не смогли вас вывести из состояния равновесия, есть очень простой и действенный метод - написать торговый план в соответсвии с вашей торговой стратегией и ни на шаг от него не отступать. Легко сказать, и даже написать такой план труда не составляет, но вот, чтобы его выполнить, нужна сила воли и трезвая голова. Это сложно так же, как начать новую жизнь с понедельника, делать зарядку по утрам или отказаться от обильных ужинов после шести вечера. Льюис Борселино приводит такой интересный тест: Трейдеру предлагается два варианта: • с вероятностью 100% выиграть 85 000 долларов США; • или с вероятностью 85% выиграть 100 000 долларов США и с вероятностью 15% не выиграть ничего. Объективная доходность обоих вариантов одинакова - 85 000 долларов США. Однако подавляющее большинство людей предпочтет первый вариант. Первый вывод - когда человек выигрывает, он не расположен рисковать.

Во втором случае трейдеру также предлагается два варианта: • с вероятностью 100% проиграть 85 000 долларов США; • или с вероятностью 85% проиграть 100 000 долларов США и с вероятностью 15% не проиграть ничего. И здесь объективная доходность обоих вариантов одинакова - 85 000 долларов США. Однако подавляющее большинство людей предпочтет второй вариант. Второй вывод - когда человек проигрывает, он склонен рисковать. Люди боятся рисковать, когда опасности нет, но рискуют и надеются, когда опасность велика. На рынке необходимо действовать с точностью «до наоборот» : надо как можно дольше держать прибыльные позиции и не закрывать их сразу же, как только показалось, что рынок вот-вот развернется и вы потеряете часть заработанной прибыли, но если у вас позиция убыточная, то незамедлительно и безжалостно закрывайте ее при достижении рассчитанного уровня ограничения убытков. Начинающие трейдеры выигрывают часто и мало, а проигрывают хоть и редко, но много. В итоге у них суммарные убытки превышают суммарную прибыль. Восприятие трейдером рынка является синтезом деятельности трех основных качеств человека, присущих его телу, уму и душе, трех "И" - Инстинкта, Интеллекта и Интуиции. Инстинкты проявляются на материальном уровне, и проявляются в той или иной степени у каждого игрока, как и любого человека в обычной жизни. Инстинкт действует на подсознательном уровне на основе родовой памяти. Изначально человеком движет инстинкт удовлетворения своих материальных потребностей, и он идет на рынок, чтобы заработать денег, как древний человек выходил на охоту. В процессе биржевой игры он выполняет опасную работу, и у него включается инстинкт самосохранения: древний человек с опаской обходил те места, где в прошлый раз на него напал мамонт, так и цивилизованный трейдер «не полезет на рожон» в ситуации, похожей на ту, когда он потерпел убытки. Если же трейдер заработал в прошлый раз, и довольно легко, то этот факт влияет на него подобно тому, как если бы древний обнаружил рыбное место или ягодную поляну; его будет тянуть туда вновь и вновь. Интеллект у трейдера проявляется на уровне сознания, и выражается в его способности логически осмысливать происходящее на рынке и принимать решение о том, какое действие необходимо совершить. Именно интеллект позволяет игроку выйти из тупика, в который может завести его инстинкт, и приумножить свое богатсво, применяя в биржевой торговле логически выстроенную стратегию игры, разработанную на основе собственных умозаключений. Интуиция действует на подсознательном уровне и является способностью человека воспринимать суть вещей каким-то шестым чувством. Интуитивные способности человека заложены в нем от природы, но развить их в нужном направлении помогает опыт. Новичок на рынке, полагающийся только на свою интуицию, подобен авантюристу, разгуливающему по краю обрыва с завязанными глазами: любой камень, встреченный на пути, может стать причиной падения в пропасть. На интуитивную поддержку может рассчитывать только опытый трейдер, хорошо знающий, где находятся опасные места на биржевом рынке. В зависимости от того, какие качества преобладают у человека, биржевые игроки делятся на три типа: инстинктивные, интуитивные и интеллектуальные. Для инстинктивного трейдера характерна ссылка на физические причины для осуществления сделки, ссылки на предыдущий опыт. Интуитивно ориентированный трейдер вообще ничего вразумительного объяснить не сможет, ссылаясь на свои предчувствия. Трейдер интеллектуального типа может логически объяснить причину своего поведения на рынке, но зачастую он слишком много рассуждает и мало делает. Чтобы стать успешным трейдером, необходимо развивать в себе все три качества, изначально заложенные от природы, и строить свою торговую стратегию, исходя из собственного восприятия рынка. Поведение трейдера на рынке может быть консервативным или агрессивным, в зависимости от его темперамента. Холерики и сангвиники действуют более агрессивно: они совершают много сделок и часто рискуют, нарушая правила управления капиталом. Консервативные трейдеры, как правило, флегматики и меланхолики, наоборот, осторожны в принятии торговых решений, в рынок выходят редко и часто пропускают хорошие моменты для получения прибыли. Таковы в общих чертах психологические аспекты личности биржевого игрока. Все вместе участники биржевых торгов образуют рыночную биржевую толпу. Чтобы понять происходящее на рынке, с точки зрения психологии, надо рассматривать поведение биржевой толпы, которое, с одной стороны, будет базироваться на поведении отдельно взятого игрока, а с другой - подчиняется своим собственным законам. Александр Элдер по этому поводу пишет: «Если ваше мышление не соответствует рынку, или если вы игнорируете изменения в массовой психологии толпы, то у вас нет шансов на выигрыш в игре на бирже. Все профессионалы, которые выигрывают, понимают огромное значение психологии в биржевой игре. Все любители, которые проигрывают, игнорируют ее... Поведение толпы более примитивно, чем поведение индивидуума. Поведение индивидуума всегда более сложно, чем поведение толпы. Если вы понимаете, как ведет себя толпа, то сможете извлечь выгоду из резких смен настроений толпы, не будучи захлестнутыми ее эмоциями». Именно биржевая толпа «делает цену» на рынке, а отдельно взятый игорок никак не может на нее повлиять, если он, конечно, не оперирует объемами, превосходящими суммарные средства всех других участников. Для того чтобы добиться успеха, трейдер должен вести постоянную борьбу с биржевой толпой, находясь внутри нее и ощущая себя с ней единым целым. Биржевая толпа то стремится к новым высотам, штурмуя линии поддержки-сопротивления, то разворачивается и начинает путь в обратном направлении, то топчется на месте в ожидании выхода экономическмх новостей, а задача трейдера - не только устоять и не быть поверженным в пылу финансовых сражений, но и получить свои трофеи. Для этого он должен быть хорошим стратегом и тактиком, уметь прекрасно анализировать ситуацию и принимать грамотные решения. А вообще, что значит быть трейдером? В принципе, работа, как работа - со своими плюсами и минусами. В современном мире есть и гораздо более рискованные и экзотические профессии, и такие, общественная полезность которых вызывает большие сомнения с точки зрения создания материальных или духовных благ. Каждый ищет для себя тот вид деятельности, который для него наиболее приемлем и в котором он сможет самоутвердиться, главное, чтобы это было не за счет других.

С уважением к читателям, Галина Данилова

    Forex рынок
Рассылка dv.ee
Хотите получать свежие экономические новости на свой e-mail? Подпишитесь на рассылку dv.ee!

* E-mail:

* Имя:

Спасибо, что присоединились к рассылке новостей dv.ee!

Мы отправили вам на е-mail письмо, подтверждающее вашу подписку.

Если письма нет, то проверьте, правильно ли ввели все данные. Вопросы по адресу liis.rush@aripaev.ee.

Новости
Рынок строительства процветает?
09:00 21 октября 2017
Рынок строительства процветает? У быстрого роста строительства жилья есть несколько объективных причин. Прежде всего – ситуация на рынке труда крайне выгодная. Показатель трудовой занятости Эстонии достигает почти 67%, что является...
Построй свой дом

Современный текстиль подчеркивает красоту и богатство природы

Как эффективно управлять бюджетом?

Как начинающие предприниматели могут сэкономить время и деньги на бухгалтерских расходах?

Блог клиента
Газета в формате PDF
Юридическая информация
Юбиляры
ТОПы Äripäev
Mероприятия
Полезные предложения