Банки кусают бизнесменов

С замороженной суммой на счете ABLV все более-менее понятно. Суммы замораживали и раньше.

У латвийской фирмы есть и ценные бумаги в банке ABLV – банк позволяет хранить ценные бумаги на счете ценных бумаг.

Ценные бумаги зарегистрированы в отдельном регистре, и возникла необходимость перевести их на счет ценных бумаг другого банка. Банк ABLV согласен перевести бумаги, но это не является возможным, если ты гражданин Эстонии, поскольку банки Латвии запрещают латвийским фирмам открывать счет ценных бумаг, если владелец фирмы имеет эстонское гражданство. Это объясняется тем, что нерезиденты не должны открывать банковский счет. Какая глупость!

Дождались момента, когда банк Эстонии сообщил: «Для соблюдения различных правовых норм следуем правилу «чувствуй своего клиента», поэтому время от времени обращаемся к клиентам в целях обновления данных или для уточнения вопросов по конкретным сделкам. Запрашиваем дополнительную информацию по следующим сделкам: (список компаний, с которыми осуществили расчет). Пожалуйста, уточните, для оплаты каких товаров/услуг были произведены платежи/денежные поступления, и передайте нам подтверждение этих сделок (договор/счет). Запрос данных связан с законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма. В связи с этим, финансовые учреждения обязательно должны иметь обзор своих клиентов и представление о связанных с ними лицах, области деятельности клиента, выплатах и происхождении имущества».

Многое сказано о секретах бизнеса. Но этого не достаточно, даже если налогово-таможенный департамент следит за движением, происхождением и налогообложением товаров.

Когда я пришел в банк для увеличения лимита платежных поручений, мне сказали, что увеличение невозможно, пока нужной суммы нет на банковском счете. Но даже когда эта сумма появилась, невозможно было выполнить платеж. Это был "недосмотр" работника.

Занятие бизнесом в Маарьямаа становится сложнее.

 

 

Autor: Хелгер Ааресилд бухгалтер