Доходность потрфеля 10% - это очень круто для мелкого инвестора

20 октября 2016, 14:37

Для журналиста Aripaev Харри Туула инвестирование – это хобби. Однако он инвестирует уже 12-13 лет, и самое главное – он на инвестициях ЗАРАБАТЫВАЕТ.

Туул приводит целый свод правил, которые помогают ему успешно инвестировать.

Правило первое: откладывать не менее 20%.

«Слышали, навеное, о «клубе 50». Это те, кто откладывают половину зарплаты каждый месяц. Я с этим не справляюсь, но откладываю тем не менее, как минимум, 20%».

Половина откладываемых денег тратится на краткосрочные инвестиции или такие вещи как путешествия. А вот оставшаяся половина используется только для инвестиций.

Начинал Туул с фондов. Первым активом был фонд SEB, инвестировавший в Россию и другие развивающиеся рынки.

«Хороший период был. Почти всё росло.  Потерять деньги было трудно. До 2007-2008 годов, естественно», - рассказывает Туул.

Преимущество фондов в том, что они двигаются вместе с рынком. В отличие от акций, динамика которых может общему тренду противоречить.

Этими инвестициями журналист накопил на первый взнос на квартиру в кредит.

Второй инструмент Туула – депозиты. Сегодня в них нулевые и даже отрицательные процентные ставки, но в прошлом депозиты свои 5% давали.

Большой плюс депозитов – если банк прогорит, то выплату 100 000 евро гарантирует государство.

Итог – Туул накопил на вторую квартиру. Причём, он сделал это во время кризиса!

Третий инструмент – облигации. Четвёртый – акции.

Первая инвестиция в акции для Туула было приобретение акций Tallink. Пошло дело не очень, и он быстро активировал стоп-лосс.

Преимущество акций перед фондами – ВСЕГДА можно найти акцию, которая растёт. Пример – McDonalds в кризис.

Недостаток акций, по сравнению с фондами – ты должен иметь информацию о компании. В фондах это не обязательно.

«Именно поэтому я в основном смотрю эстонские компании. Они маленькие, рядом, я знаю их руководство», - рассказывает Туул.

Пятый инструмент – краудфандинг.

«Пробовал. Плюсы: можно инвестировать маленькие суммы. Но в целом для меня минусов больше, чем плюсов. Если ты инвестируешь маленькими суммами, значит ты не имеешь запасов. И де-факто вкладываешь весь свой капитал в одну-две позиции»,.

Шестой инструмент – недвижимость. Но туда Туул инвестирует всё меньше и меньше.

«Потому что там всё меньше и меньше возможностей заработать, - объясняет журналист. - Вообще, туда я попал случайно. Говорю – накопил на вторую квартиру. В итоге я купил в плохое время, в 2006 году. Если бы продал – потерял бы деньги, к тому же, ставки по кредитам были низкие. В итоге я сдал квартиру в аренду».

Обозреватель отмечает, что арендный рынок в Таллинне очень активен, и как только Туул объявил о своём желании сдать квартиру, тут же 10 друзей захотели её снять.

«Цену надо было пондять!», - крикнули из зала.

Резюме Туула по недвижимости: «Слишком много мороки и расходов. Одна квартира – суеты больше, чем пользы».

Сегодняшний портфель

35% денег Туула вложены в коммерческую недвижимость(третий фонд EfTEN). Ещё 35% находятся в акциях и облигациях(LHV, Harju Elekter, PRFoods, Merko).

15% средств вложены в краудфандинг(Crowdestate, немного Bondora).

И оставшиеся 15% - в фондах в США, странах ЕС, России. Также эти средства вложены в нефтяные фонды.

«Год назад я купил долю в российском фонде после того, как упал рубль и цены на нефть. С этого уровня можно только расти. А вот в США и ЕС пока не очень хорошие инвестиции».

Принцип

«Я стараюсь делать так, чтобы риск был не очень высоким Я ищу 4 вещи: надёжность, доходы, ликвидность и баланс. Надёжность – это вопрос бизнес-модели и руководства. Доходы – я предпочитаю дивидены росту акций. Баланс – стараюсь, тобы не было дисбаланса портфеля в стороу одного сектора, одной компании или одного вида инвестирования», - подытожил Туул.

Чего Туул не делает

Он не инвестирует в стартапы. Потому то риск слишком высокий.

И ещё Туул избегает связывания денег на слишком долгий период. «Жизнь не линейна. Она может делать повороты:пополнение в семье, потеря работы, развод и т.д.», - заключил Туул.

Доходность портфеля

8-10%.

Tallinna Kaubamaja и OEG

Один из зрителей в зале спросил, почему Туул не купил акции Tallinna Kaubamaja и Olympic Entertainment Group, ведь он же любит акции с дивидендами.

«С Tallinna Kaubamaja я опоздал. Акция стоит сегодня 8 евро – дорого. Если бы стоила 7, надо было бы покупать».

Что касается OEG, то здесь Туулу не нравятся люди, которые делают этот бизнес. «Возможно, у них бизнес идёт хорошо. Но каково людям от этого?".

Размер общего портфеля Туула

Годовая зарплата.

ЦИТАТА

Эстонский предприниматель и инвестор Райво Хейн: «Самый большой риск – это моя работа. Я работаю на одного работодателя, и доходность очень низкая. Лучше быть предпринимателем».

Рассылка dv.ee
Хотите получать свежие экономические новости на свой e-mail? Подпишитесь на рассылку dv.ee!

Спасибо, что присоединились к рассылке новостей dv.ee!

Мы отправили вам на е-mail письмо, подтверждающее вашу подписку.

Если письма нет, то проверьте, правильно ли ввели все данные. Вопросы по адресу liis.rush@aripaev.ee.

На эту же тему
Новости
Граница для лизинговых автомобилей из Эстонии частично открыта
09:25 26 сентября 2018
Граница для лизинговых автомобилей из Эстонии частично открыта Начиная со вторника, 25 сентября, российская таможня не будет требовать уплаты залога при пересечении границы от пользователей принадлежащих лизинговым фирмам автомобилей, если у лизинговой фирмы или...
Фото ДВ
Все о строительстве частных домов 2018

Что означает для дома хорошая вентиляционная система?

Всё о бизнес-недвижимости

Научный парк Tehnopol – дом для "умных" технологических предприятий

Как эффективно управлять бюджетом?

Как начинающие предприниматели могут сэкономить время и деньги на бухгалтерских расходах?

Газета в формате PDF
Юридическая информация
Юбиляры
Mероприятия
Полезные предложения