Баффет никогда не ошибается

16 марта 2009, 15:48

Это моя третья статья на DV.ee, и в ней я хочу ответить на некоторые вопросы читателей, которые, касаются предмета разговора – и именно темы биржевых игр на финансовых рынках. Собственно серьезных вопросов для обсуждения всего три:

- правда ли что можно зарабатывать, играя на бирже? - все ли могут зарабатывать биржевой игрой? - сколько может зарабатывать на бирже обыкновенный человек? Четвертый вопрос касается лично моей персоны и моего участия в биржевых играх – он обсуждению не подлежит, но я на него отвечу, чтобы удовлетворить внимание любопытствующих. Итак, на вопрос, правда ли, что можно зарабатывать, играя на бирже – я, думаю, что ответ Вы знаете – конечно правда, ведь кто-то же заработал миллиарды. Эти кто-то – всем известные личности, такие как самый богатый человек планеты инвестор Уоррен Баффет, или самый эпатажный биржевой спекулянт Джордж Сорос. Уоррен Баффет, состояние которого в 2008 году составляло 62 миллиарда долларов, всю жизнь занимался инвестиционной деятельность, и его торговая стратегия проста и даже примитивна: через свой инвестиционный фонд он покупает по низкой цене пакет акций еле живых предприятий, которые находятся на грани банкротства и выжидает, пока предприятие оклемается, и цена на акции вырастет. Наиболее удачные свои покупки дальновидный Баффет делает во время или сразу после крупных биржевых кризисов, когда на рынке царит застой. Его основной принцип « Покупай, пока дешево!» Средний доход его фонда «The Berkshire Hathaway» за последние 35 лет был порядка 24% годовых. Что такое 24% годовых для спекулянта? Они зарабатывают 24% в месяц, а то и в день. Разница лишь в том, что Баффет зарабатывает каждый год и стабильно, а они раз в жизни. Не теряет оптимизма великий инвестор и в период нынешнего кризиса, он не побоялся расширять инвестиции и вкладывать средства в пакеты акций General Electric и Goldaman Sachs. Результат этих вложений еще не известен, но Баффет никогда не ошибается. В отличие от спокойного и педантичного Уоррена Баффета, Сорос знаменит своими агрессивными стратегиями и непредсказуемым поведением на рынке. Чего стоит нашумевшая история 15 сентября 1992 года, когда на валютном рынке, поставив на кон почти все состояние своего фонда в 10 миллиардов долларов и играя на понижении английского фунта, он обрушил рынок и получил с этой сделки за одну ночь прибыль 952 миллиона долларов. Во время текущего кризиса он тоже сумел заработать, по некоторым подсчетам, около 2,9 миллиардов долларов. Но в отличие от других обогатившихся на кризисе биржевиков, он ставил не на американские ипотечные активы, а на финансовые инструменты Индии и Китая, играя «против развитого мира». Другие успешные биржевики тоже сумели обогатиться на текущем кризисе. Больше всех на текущем кризисе уже заработал 51-летний финансист американец Квинт Джон Полусон. Его инвестиционный фонд Paulson & Co умудрился положить в карман на обвалившемся американском фондовом рынке 3,7 миллиарда долларов, играя на понижении ипотечных облигаций. Предугадал падение рынка недвижимости и другой биржевой игрок – американец Джефф Грин. В течение двадцати лет основным бизнесом Грина было строительство и сдача в аренду объектов, но самую большую и быструю прибыль в 800 миллионов долларов он получил за последние два года на фондовом рынке, сыграв на падении активов рынка недвижимости. В результате проведения ряда успешных биржевых операций, общее состояние Грина достигло 1,4 миллиарда долларов, и он вошел топ-400 самых богатых американцев.

Все ли могу зарабатывать биржевой игрой? А все ли могут, например, водить машину? Теоретически – все, а практически половина людей ездят на городском транспорте и за руль садиться не решаются. Научить человека заключать сделки, а так же делать анализ рыночной ситуации и достаточно верно прогнозировать движение цен не столь трудно. Но оказывается, чтобы стать успешным трейдером или инвестором этого не достаточно. Человек должен обладать определенными качествами характерами, такими как быстрая реакция, умение самостоятельно принимать решения, способность к абстрактному аналитическому мышлению, но, пожалуй, самое важное – это разумное отношению к риску. В связи с этим поучительна история проекта Turtles: легендарный «король фьючерсов» Ричард Деннис со своим другом биржевиком Вильямсом Экхардом долго спорили, можно ли из обыкновенного человека, не имеющего экономического образования, сделать преуспевающего биржевика, и, наконец, решились на эксперимент. В 1983 году они объявили набор в школу трейдеров, на объявление откликнулось около трех тысяч человек, из которых Деннис и Экхард отобрали всего 14. Отбор шел по основным двум критериям: уровень интеллекта и отношение к риску. Интеллект проверялся на основании некоторых несложных тестов, которые показывали восприимчивость к обучению. Отношению к риску Деннис считал наиболее важным и хотел выявить, насколько осознанно и оправданно человек рискует и насколько он азартен. На собеседовании у претендента спрашивали, какой самый рискованный поступок в своей жизни он совершил. Так, например, один ответил, что он колесил несколько недель по Саудовской Аравии с ящиком виски в багажнике, что грозило ему жестоким наказанием - он был склонен к азарту и неоправданному риску и, по мнению Денниса в трейдеры не годился. Более других понравился Деннису ответ другого претендента, который самым рискованным поступком считал посещение бейсбольного матча без билета. Среди выбранных 14 кандидатов были актер, охранник, два профессиональных карточных игрока, низкооплачиваемый бухгалтер, два неудачливых трейдера, финансовый консультант, мальчик, только что окончивший школу, женщина, работавшая клерком на бирже, и даже дизайнер компьютерной игры. Обучение биржевой торговле в течение двух недель проводили лично Деннис и Экхард, после этого новоиспеченным трейдерам было предоставлено место работы в фонде Денниса, и за пять лет они принесли фонду 80% прибыли. Впоследствии они стали открывать свои собственные фонды и управлять огромными средствами - не только своими, но и своих клиентов и все без исключения стали суперуспешными биржевиками. Итак, на бирже можно действительно зарабатывать миллиарды, но для этого, кроме интеллекта и характера, необходим начальный капитал. Когда мы ведем речь о легендарных миллиардерах, разбогатевших на биржевых сделках, надо иметь в виду, что все они, являются управляющими фондами, т.е. оперируют деньгами вкладчиков. Другое дело, что управляющими фондами не рождаются, но чтобы создать частный фонд, нужны знания, связи, предприимчивость, опыт биржевой торговли и опять же – собственный начальный капитал. Это действительно очень серьезный бизнес, и не все фонды прибыльные: многие из них оказываются убыточными, и вкладчики теряют свои деньги, проклиная нерадивых управляющих. Спорный вопрос – что лучше: вложить свободные средства в фонд и надеяться на опытность управляющего, или попытаться заработать самому, торгуя на бирже через банк или брокерскую компанию. Сейчас, с развитием компьютерных средств связи, возможностей для торговли на финансовых рынках более чем достаточно: со своего компьютера через Интернет можно торговать хоть российскими акциями, хоть валютами, хоть американскими, европейскими или азиатскими акциями и облигациями, а так же производными финансовыми инструментами – фьючерсами, опционами, CFD, ETF. Достаточно найти подходящую брокерскую компанию, предоставляющие соответствующие услуги через Интернет, заключить договор и перечислить деньги на торговый счет. Многие коммерческие банки также предоставляют брокерские услуги: так можно совершать операции с ценными бумагами, котируемыми на американских, европейских и российской биржах, через Swedbank и SEB, через инвестиционный банк SaxoBank можно торговать валютами на спот-рынке FOREX, валютными опционами , CFD на американские акции, акциями и товарными фьючерсами.

Часто спрашивают – а сколько я буду зарабатывать, если начну торговать на бирже? Не стоит обольщаться, что деньги потекут рекой прямо на ваш банковский счет, и через полгода Вы сделаетесь миллионером. Первый год вообще не стоит рассчитывать на прибыль – хорошо бы просто в рынке удержаться и не потерять, то, что Вы вложили. Хотя, говорят, что 90% начинающих свой первый депозит «сливают», во всяком случае, на валютном рынке FOREX это, скорее всего так и есть. Надо быть к этому готовым и рассматривать потерю денег как плату за учебу. Те, кто остаются на рынке, и для кого биржевая игра становится делом жизни – начинают зарабатывать. Возможности для заработка практически неограниченные: так на динамичном валютном рынке обычное движение 200 пунктов в день теоретически может дать 200% прибыли ежедневно! Но одно дело теория, а другое практика, и если биржевик получает прибыль 30% годовых – это считается хорошим результатом. Если вы продали квартиру, получили наследство или каким другим образом у Вас появились свободные 50 тыс. долларов, то 15 тыс. долларов за год с этой суммы заработать реально. Но если Вы начинаете торговлю с депозита размером в зарплату 1 тысяча долларов, то прибыль в 15 тыс. Вы навряд ли получите, хотя теоретически это вполне возможно. Вот именно эти теоретические возможности и привлекают на биржу огромное количество игроков, ведь некоторым действительно удается получать баснословные прибыли. Надо отдавать себе отчет, что в биржевом бизнесе, как и в любом другом деле, успех – это результат вложенных усилий, моральных, материальных, эмоциональных, интеллектуальных затрат. Если у Вас есть интерес к этому бизнесу, то прежде чем сделать окончательный вывод – ваше это дело или нет, попробуйте торговать на виртуальных счетах. Можно скачать бесплатно торговую программу на сайте любой брокерской компании и попробовать свои силы демо счете. Достаточно простая и понятная для рядового пользователя торговая платформа Мeta Trader, разработанная российскими программистами, позволяет совершать операции покупки и продажи валют и СFD через брокера, и скачать ее можно хотя бы на сайте www.forex.ee. Если кому-то интересно торговля другими финансовыми активами, спрашивайте – постараюсь дать ссылки, где можно скачать бесплатно демо версии.

Есть люди, которые изначально негативно относятся к этому виду бизнеса: одни считают это азартной игрой, другим совесть не дает заниматься спекуляциями, третьи боятся какого-то обмана и подвоха, четвертые вообще в глубине души ненавидят деньги и их «добывание». Я никого не агитирую заниматься противным для вас делом – занимайтесь чем-то другим, или лежите на диване перед телевизором и ждите, когда с неба манна небесная посыплется – это Ваше право. Но, тем не менее, большинство современных людей, так или иначе, соприкасаются с финансовыми вопросами, хотя бы при обмене валют, получение кредитов или вложением свободных денежных средств, и финансовая безграмотность никому пользы не приносит. Если же человек начинает интересоваться финансовыми вопросами более серьезно, то приходит к выводу, что при грамотном подходе к делу можно извлечь для себя посильную выгоду.

В комментариях к предыдущей статье читатели просили меня поделиться собственным опытом торговли на финансовых рынках. Я торгую через MetaTrader, причем только валютами и очень консервативно. На рынке я уже больше пяти лет, средняя доходность около 30% годовых. Первый счет был в 2000 долларов, который я «успешно слила» за три месяца, причем торгуя под надзором менеджера в дилинговом зале Teletrade в Питере. Так как у меня серьезное экономическое образование и на тот момент меня брали в Teletrade читать лекции по фундаментальному анализу, как «своего человека» фирма меня кредитовала «условно – реальными» деньгами на мой торговый счет и мне удалось отыграться «на новостях». Вернувшись в Эстонию, в течение года я практически ничем больше не занималась, кроме как ежедневной торговлей, изучением литературы по техническому анализу, разработкой и тестированием всяких стратегий, и общением на форумах с себе подобными, сидя дома за компьютером. Доход на реальном счете за первый год был 5%, но зато я на виртуальных счетах получала баснословные прибыли и теорию «познала сполна». Словом, по прошествии года, я решила пересмотреть «свою позицию на финансовом рынке»: теперь я не сижу в рынке постоянно, а выхожу только тогда, когда есть настроение и желание и когда мне понятна ситуация на 90% (на 100% она понятна быть не может)- это бывает несколько раз в месяц. Я практически не имею убыточных сделок, хотя и не получаю огромных доходов: 20-30 % годовых – для меня это неплохой результат. Наверное, сейчас я больше теоретик и аналитик, чем трейдер, во всяком случае, мне интересно все, что происходит в финансовом мире и интересно общаться с людьми на эти темы. В качестве преподавателя я проходила стажировки в разное время в Teletrade (Питер), Alpari (Самара), Admiral Invest (Таллинн), Forex Club (Москва), периодически читаю лекции по финансовым рынкам в ECOMEN и EABA и провожу консультации в FOREX.ee. Возможно, через какое-то время я займусь еще чем-то, но наверняка это будет связано с деятельностью на финансовых рынках.

Если есть какие-то вопросы по теме, задавайте, я постараюсь ответить.

С уважением к читателям Галина Данилова

    Forex рынок
Рассылка dv.ee
Хотите получать свежие экономические новости на свой e-mail? Подпишитесь на рассылку dv.ee!

* E-mail:

* Имя:

Спасибо, что присоединились к рассылке новостей dv.ee!

Мы отправили вам на е-mail письмо, подтверждающее вашу подписку.

Если письма нет, то проверьте, правильно ли ввели все данные. Вопросы по адресу liis.rush@aripaev.ee.

Новости
17:20 27 ноября 2017
Котка: в Эстонии состоялся новый рекорд Гиннеса Это событие произошло, по словам бизнесмена и госчиновника, на конференции, проходившей в Таллинне.
Построй свой дом

Почему именно сейчас лучшее время для создания парка солнечных панелей?

Как эффективно управлять бюджетом?

Как начинающие предприниматели могут сэкономить время и деньги на бухгалтерских расходах?

Блог клиента
Газета в формате PDF
Юридическая информация
Юбиляры
ТОПы Äripäev
Mероприятия
Полезные предложения