- OMX Baltic−0,33%317,53
- OMX Riga0,22%995,45
- OMX Tallinn−0,14%2 254,86
- OMX Vilnius−0,14%1 491,99
- S&P 500−1,19%7 628,81
- DOW 30−0,41%52 128,34
- Nasdaq −2,18%25 614,67
- FTSE 1000,18%10 741,06
- Nikkei 225−2,12%63 290,11
- CMC Crypto 2000,00%0,00
- USD/EUR0,00%0,9
- GBP/EUR0,00%1,2
- EUR/RUB0,00%89,97
- OMX Baltic−0,33%317,53
- OMX Riga0,22%995,45
- OMX Tallinn−0,14%2 254,86
- OMX Vilnius−0,14%1 491,99
- S&P 500−1,19%7 628,81
- DOW 30−0,41%52 128,34
- Nasdaq −2,18%25 614,67
- FTSE 1000,18%10 741,06
- Nikkei 225−2,12%63 290,11
- CMC Crypto 2000,00%0,00
- USD/EUR0,00%0,9
- GBP/EUR0,00%1,2
- EUR/RUB0,00%89,97
Внимание! Этой статье более 5 лет, и она находится в цифировом архиве издания. Издание не обновляет и не модифицирует архивированный контент, поэтому может иметь смысл ознакомиться с более поздними источниками.
Банки закрывают счета зарубежных предпринимателей
Банки не открывают банковские счета зарубежным фирмам и закрывают без предупреждения счета фирм, которые много лет работают в Эстонии.
С одной стороны, продавец финансовых услуг, как и любой другой бизнес, заинтересован в прибыли. С другой, не заинтересован получать доход любой ценой, беря на себя дополнительные риски.
«Недавно у нас был случай, когда акционерное общество, зарегистрированное в Эстонии, получило письмо от банка, в котором сообщалось о том, что расчетный счет в этом банке закрывается. Пожалуйста, переведите деньги куда-нибудь в другое место» - сказал адвокат адвокатского бюро Sorainen Альберт Линнтам. По его словам, банк никак не пояснил это решение, даже после ряда запросов.
Речь идет о предприятии, которое более 10 лет работает в Эстонии, у которого была своя контора здесь и чей оборот превышал 10 миллионов евро.
По словам Линнтама, счета массово закрываются из-за новых жестких правил Европейского Союза, цель которых - борьба с отмыванием денег. Яркий тому пример, когда Линнтаман со своим клиентом попытался открыть счет в семи эстонских банках, но везде получил отрицательный ответ.
По новым правилам ЕС банки должны рассматривать предприятия в Эстонии, которые принадлежат зарубежным владельцам, как резидентов другой страны. «И не имеет значения, как долго это предприятие проработало в Эстонии и не важно, чем оно занимается. По закону автоматически речь идет о клиенте с повышенным риском» - пояснил Линнтман.
Для того, чтобы обслуживать зарубежных клиентов, банкам необходимо сделать крупные инвестиции в программное обеспечение. Если на крупных рынках такие инвестиции оправдывают себя, то эстонским банкам придется непросто.
К тому же эстонский рынок слишком маленький, чтобы рисковать большими штрафами. «Это особенно очевидно в свете последнего скандала с отмыванием денег через Danske bank» - заметил Линнтман.
На вопрос, сколько за последнее было закрыто счетов не резидентов в LHV, SEB и Swedbank, точного ответа не посследовало. Так же банки не комментируют, закрывали ли они счета и по каким причинам.
По словам руководителя отдела коммуникаций Swedbanki Кристи Роости, банк внимательно отслеживает связь деятельности предприятия с Эстонией. «Большая сумма и нестандартные сделки являются факторами, которые повышают риск. Исходя их этого банк проводит дополнительный контроль, оценивает соответствие сделок профилю клинета» - поясниала Роости.
Горячие новости
Самые читаемые
2
«Хорошо, что они поддерживают законопроект социал-демократов»
4
Последние новости
Сейчас в фокусе
Подписаться на рассылку
Подпишитесь на рассылку и получите важнейшие новости дня прямо в почтовый ящик!
На главную