OMX Baltic0,39%301,31
OMX Riga0,00%933,15
OMX Tallinn0,48%1 991,38
OMX Vilnius0,37%1 304,46
S&P 500−1,07%6 827,41
DOW 30−0,51%48 458,05
Nasdaq −1,69%23 195,17
FTSE 100−0,56%9 649,03
Nikkei 2251,37%50 836,55
CMC Crypto 2000,00%0,00
USD/EUR0,00%0,85
GBP/EUR0,00%1,14
EUR/RUB0,00%93,3

OMX Baltic0,39%301,31
OMX Riga0,00%933,15
OMX Tallinn0,48%1 991,38
OMX Vilnius0,37%1 304,46
S&P 500−1,07%6 827,41
DOW 30−0,51%48 458,05
Nasdaq −1,69%23 195,17
FTSE 100−0,56%9 649,03
Nikkei 2251,37%50 836,55
CMC Crypto 2000,00%0,00
USD/EUR0,00%0,85
GBP/EUR0,00%1,14
EUR/RUB0,00%93,3

17.01.18, 09:42

Внимание! Этой статье более 5 лет, и она находится в цифировом архиве издания. Издание не обновляет и не модифицирует архивированный контент, поэтому может иметь смысл ознакомиться с более поздними источниками.

Банки закрывают счета зарубежных предпринимателей

Банки не открывают банковские счета зарубежным фирмам и закрывают без предупреждения счета фирм, которые много лет работают в Эстонии.

адвокат адвокатского бюро Sorainen Альберт Линнтам

адвокат адвокатского бюро Sorainen Альберт Линнтам
Foto: Kristi Kamenik

С одной стороны, продавец финансовых услуг, как и любой другой бизнес, заинтересован в прибыли. С другой, не заинтересован получать доход любой ценой, беря на себя дополнительные риски.

«Недавно у нас был случай, когда акционерное общество, зарегистрированное в Эстонии, получило письмо от банка, в котором сообщалось о том, что расчетный счет в этом банке закрывается. Пожалуйста, переведите деньги куда-нибудь в другое место» - сказал адвокат адвокатского бюро Sorainen Альберт Линнтам. По его словам, банк никак не пояснил это решение, даже после ряда запросов.

Речь идет о предприятии, которое более 10 лет работает в Эстонии, у которого была своя контора здесь и чей оборот превышал 10 миллионов евро.

Статья продолжается после рекламы

По словам Линнтама, счета массово закрываются из-за новых жестких правил Европейского Союза, цель которых - борьба с отмыванием денег. Яркий тому пример, когда Линнтаман со своим клиентом попытался открыть счет в семи эстонских банках, но везде получил отрицательный ответ.

По новым правилам ЕС банки должны рассматривать предприятия в Эстонии, которые принадлежат зарубежным владельцам, как резидентов другой страны. «И не имеет значения, как долго это предприятие проработало в Эстонии и не важно, чем оно занимается. По закону автоматически речь идет о клиенте с повышенным риском» - пояснил Линнтман.

Для того, чтобы обслуживать зарубежных клиентов, банкам необходимо сделать крупные инвестиции в программное обеспечение. Если на крупных рынках такие инвестиции оправдывают себя, то эстонским банкам придется непросто.

К тому же эстонский рынок слишком маленький, чтобы рисковать большими штрафами. «Это особенно очевидно в свете последнего скандала с отмыванием денег через Danske bank» - заметил Линнтман.

На вопрос, сколько за последнее было закрыто счетов не резидентов в LHV, SEB и Swedbank, точного ответа не посследовало. Так же банки не комментируют, закрывали ли они счета и по каким причинам.

По словам руководителя отдела коммуникаций Swedbanki Кристи Роости, банк внимательно отслеживает связь деятельности предприятия с Эстонией. «Большая сумма и нестандартные сделки являются факторами, которые повышают риск. Исходя их этого банк проводит дополнительный контроль, оценивает соответствие сделок профилю клинета» - поясниала Роости.

Данная тема вас интересует? Подпишитесь на ключевые слова, и вы получите уведомление, если будет опубликовано что-то новое по соответствующей теме!