Предпринимателям из Украины иностранный банк нужен для хранения валюты и получения денег вне государства, пишет руководитель United Finance AS Хендрик Роосна.

- руководитель United Finance AS Хендрик Роосна
- Foto: Andras Kralla
Внимательно следил за вчерашними сообщениями в прессе о закрытии принадлежавшего Украине банка Versobank. Сообщение было очень конкретным: Эстония не идет на компромисс в борьбе с отмыванием денег.
Незамедлительное закрытие банка – ясное тому подтверждение. Зачем бизнесменам Украины понадобился маленький банк в Эстонии? При чтении опубликованных за последние пять лет отчетов кажется, что, несмотря на существование функций, принадлежащих классическому банку, финансовые услуги на местном рынке не были в приоритете. Львиную часть доходов банк заработал на предоставлении платежных услуг нерезидентам.
Многим сложно понять закулисье этого бизнеса, но в Украине и некоторых других странах дела идут так, что иностранный банк нужен предпринимателям для хранения валюты и получения денег вне государства. К сожалению, происхождение и история заработка этих денег непрозрачна. Неопределенное происхождение капитала, для перевода которого клиенты готовы заплатить большие деньги, объясняет существующий для нас риск.
Статья продолжается после рекламы
Следовательно, если банк постоянно нарушает правила идентификации клиента и установления происхождения денег, он проходит через схемы мошенничества специальной стиральной машины, и за каждое предупреждение обещает исправиться или изменить бизнес-модель. Каждое исправление выглядит как тактический шаг, чтобы выиграть время. Как призвать к порядку владельца, каждодневная реальность которого – сегодняшняя Украина, в которой с любым чиновником можно договориться за определенную сумму?
В капитале – мотивация, происхождение и культура, но предприятие – лицо владельца. Представляю, как пропадает вера в отношении владельца этого банка. Если мотивация неправильная, а бизнес-модель не актуальна на сегодняшний день, никто не поверит в десятое по счету обещание, когда предыдущие девять остались не выполненными. Закрытие банка – большое решение, и едва ли оно было легким. Я верю, что единственным верным решением может быть экспроприация: какое-то время, пока продается отечественный капитал, банк будет действовать, чтобы мы имели возможность развить те финансовые услуги, которые нужны для нашего рынка.
Читайте также:
Autor: Хендрик Роосна
Похожие статьи
Со вчерашнего дня использование карты рассрочки Liisi приостановлено, поскольку партнер AS Koduliising по предоставлению этой услуги – закрытый вчера Versobank.
Клиент находящегося в процессе ликвидации Versobank должны иметь расчетный счет в каком-либо другом банке, поскольку после закрытия банковских счетов 26 марта в Versobank больше не могут поступать никакие платежи. Гарантийный фонд возмещает сумму в размере до 100 000 евро, находившуюся на счету в момент его закрытия.
ЕЦБ сегодня признал лицензию Versobank AS недействительной.
До послеобеденного времени 20 июня у частных инвесторов еще есть возможность принять участие в публичном размещении облигаций Summus Capital. Summus Capital – одна из наиболее быстро развивающихся компаний в сфере инвестиций в недвижимость в странах Балтии и Польше. Это одно из крупнейших облигационных размещений последних лет в Балтийском регионе и одновременно первый случай, когда облигации Summus доступны для подписки частным инвесторам в Эстонии, Латвии и Литве.