Обучение или пирамида? Трейдинговый портал вербует эстонскую молодёжь

Во вторник в Таллинне состоялась конференция, на которой, согласно обещаниям организаторов, «трейдеры-миллионеры» должны были рассказывать о рынках forex.

В Эстонии к программе, которая оставила без средств в том числе и несовершеннолетних, присоединилось несколько сотен молодых людей. Платформе iMarketsLive (IML) всего за шесть лет её существования уже успели вынести предупреждения финансовые инспекции нескольких государств, в том числе США и Бельгии. В заявлениях надзорных органов прямо заявлялось, что речь идёт о пирамиде.

Молодые люди, с которыми побеседовал Äripäev, описали деятельность программы следующим образом: «Чтобы присоединиться к группе, нужно ежемесячно вносить членские взносы. Если приведёшь ещё двух человек, то участвуешь бесплатно, а с каждым последующим – начинаешь что-то зарабатывать. Первое подключение стоит около 190 евро, а каждый последующий месяц – примерно 140 евро. Присоединившихся к схеме добавляют в чат Telegram, где общаются участники эстонского сообщества. Руководящие члены сообщества часто пишут там об успешных сделках, и создаётся впечатление, что на рынке forex невозможно остаться в проигрыше», - рассказал один молодой человек (имя известно газете).

С ним не согласен молодой человек, беседовавший с Äripäev. «Очевидно, что руководители этой группы сфокусированы на маркетинге, поскольку для привлечения людей продумана последовательность действий, следуя которой новые члены могут привлекать в схему уже следующих участников». Он отметил, что руководители эстонс­кого сообщества пропагандируют forex в инстаграме, рассказывая о том, как можно разбогатеть, инвестируя на валютном рынке. По словам Паркья, компания рассказывает членам группы и о рисках.

Объём мирового рынка forex оценивается примерно в 5 триллионов долларов. Роботизированный трейдинг сейчас настолько распространён, что обычному трейдеру очень сложно противостоять алгоритмам.

Как утверждает руководство группы, их бизнес прозрачен, а в группу допускается лишь совершеннолетние. Если предлагаемая услуга не нравится, то в течение 7 дней можно вернуть свои деньги в полном объёме.

С обоими пунктами не согласна специалист по коммуникациям Департамента защиты прав потребителей Пилле Калда. По её словам, в прошлом году с жалобой в адрес IML в департамент обратился родитель 17-летней девушки, которая присоединилась к данной услуге и должна была заплатить 170 евро за учебные видео. Чтобы посмотреть следующие видео, нужно было либо внести дополнительно 135 евро, либо в течение 30 дней найти двух знакомых, которые присоединятся к схеме. Позже родитель девушки пообщался с людьми, продвигавшими услугу, и они сообщили, что возможности вернуть деньги нет.

Никаких договоров с девушкой заключено не было. «Из платёжного поручения следовало, что перевод был совершён в Соединённые Штаты Америки, а это означает, что центр консультирования потребителей Европейского союза не имеет возможности помочь потребителю, поскольку речь идёт о государстве, находящемся вне Евросоюза», - заметила Калда. Единственное средство в случае, если платёж совершён с помощью кредитной карты, – это связаться с банком, выдавшим эту карту.

«В случае кредитных карт VISA и MasterCard установлены определённые условия, при которых средства, безосновательно снятые с карт, можно востребовать назад», - посоветовала Калда. Однако на основании предыдущего опыта можно сказать, что если деньги уже поступили в США, можно лишь с грустью попрощаться с ними.

iMarketsLive действует в 120 странах. В некоторых из них фирмой заинтересовались надзорные органы.

Предупреждения компании вынесли во Франции, Великобритании, Бельгии. Бельгийская финансовая инс­пекция прямо заявила, что речь идёт о пирамидальной схеме, а кроме того платформа не­законно предлагает финансовые инструменты. IML является проблемой для регуляторов и в более отдалённых регио­нах, таких как Колумбия и даже Багамские острова. Последний раз у IML и связанной с ними Wealth Generators (сайт добычи криптовалюты) появились проблемы с комиссией по торговле сырьём и фьючерсами США, которая решила, что они незаконно предлагали в США услуги forex и бинарных опционов.

Оба предприятия решили не спорить и заплатить штраф. Похожая ситуация была и в других случаях: например, компания предлагала услуги под названием FusionTrader, которая нажатием кнопки позволяла осуществить точно такую же сделку, которую совершили профессионалы. Регуляторы посчитали, что, по сути, это является оказанием финансовых услуг, а разрешения на это у iMarketsLive не имелось. Предприятие было вынуждено отказаться от этой услуги.

В ответ на запрос Äripäev Финансовая инспекция Эстонии в течение считанных дней вынесла iMarketsLive предупреждение, заявив, что у компании разрешения на деятельность в Эстонии, и перечислила государства, в которых было вынесено предостережение о деятельности этой организации. Дело начала расследовать и полиция.

Руководитель подразделения экономических преступлений Цент­ральной криминальной полиции Лехо Лаур сказал, что организация подобных семинаров или конференций, в ходе которых предоставляются консультации об инвестициях, сама по себе не запрещена.

«Полиция в курсе проведения мероприятия, и на основании собранной до сих пор информации не имеется причин предъявлять кому-либо претензии в организации преступной деятельности. Мы следим за развитием событий и при обнаружении признаков правонарушения обязательно вмешаемся, чтобы предупредить и защитить людей от возможного мошенничества. Но жизнь показывает, что защищённых от риска инвестиций, обещающих всем финансовую свободу и высокие прибыли, к сожалению, не существует, и в подобных случаях можно остаться и без тех средств, которые были вложены в игру из простого желания заработать».