Действительно, открытие банковского счета стало более долгой и доскональной процедурой. Это связано с повышенным вниманием к принципу "знай своего клиента" и предотвращению отмывания денег. 

 

Стало ли открытие банковского счета привилегией для избранных? Осмелюсь сказать, что нет. Скорее, банковский сектор перенял проверку безопасности у аэропорта. В аэропорту каждый пассажир проходит проверку безопасности. У дипломатов и пилотов есть преимущество в прохождении контроля - но только в его скорости, а не доскональности. 

Те, кто пытается перехитрить контроль безопасности, подвергают опасности весь самолет. Поэтому каждый человек на борту заинтересован в том, чтобы все пассажиры прошли контроль и риски уменьшились. Авиационная безопасность основывается на доверии к проверке безопасности. 

То же самое относится к спорту - принятие допинга запрещено. Тот, кто употребляет допинг, получает несправедливое преимущество над конкурентами. Спортсмены не придумали призыв ослабить форму борьбы с принятием допинга. Виды спорта, богатые на допинг, не вызывают доверия и теряют популярность. Уменьшается внимание СМИ и финансирование. Уменьшается значение золотой медали. 

Вышесказанное можно отнести и к банковскому делу. Банковская система, разрешающая отмывание денег, не вызывает доверия. Платежи клиентов могут застрять, счет немедленно закроют. Система непостоянна, нестабильна, непредсказуема. Пропадает доверия к банкам. Эта ситуация не нравится никому. 

 

Для поддержания чистоты банковской системы все клиенты проходят обязательный контроль безопасности. Мониторинг банковских счетов не может быть выборочным, только строго регулярным и систематичным. Хорошее решение гарантирует прозрачную банковскую деятельность, свободное от коррупции общество, справедливую налоговую культуру и понятные юридические рамки. Это требует дополнительных времени и ресурсов - клиенты должны предоставить дополнительные документы и пояснения, банки должны инвестировать в системы и квалификацию специалистов, и банковская система станет чище. Наша общая цель - обеспечить доверие к банковской системе. 

Autor: Мярт Хелмья