Инициатива, которая могла бы спасти испорченный имидж Эстонии
Тема предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма активно освещается в СМИ. С одной стороны, говорят о том, что меры осмотрительности обязанных лиц (меры, направленные, на получение информации о клиенте, применяемые банками и другими компаниями, обязанными «знать своего клиента» – ред.) слишком мягкие, с другой – что, применяя эти меры, банки зашли слишком далеко, и это привело к ситуации, когда доступ к банковским услугам осложнён. Решение проблеме предлагают присяжный адвокат бюро NJORD Силья Элунурм и юрист NJORD Хенрик Линк.
Все занимаются противодействием отмыванию денег, но не доволен никто. В то же время надо признать, что каждый банк действует в пределах своей информированности. Иными словами, каждый банк как будто через замочную скважину видит лишь небольшую часть информации о своём клиенте. Это как раз-таки выгодно глобальным мошенническим сетям, которые используют подобные информационные пробелы. Если бы эти кусочки информации можно было собрать вместе, то профилактика приобрела совсем другой масштаб и стала бы более эффективной.