Руководители Äripank совершали миллионные сделки с оффшорной компанией

Финансовая инспекция в своей оценке рисков, сделанной в конце 2017 года, оценивала риск отмывания денег через Tallinna Äripank как значительный в том числе и из-за большой доли оффшорных клиентов. Как оказалось, и самим руководителям банка поступали миллионы евро через зарегистрированную на Кипре компанию Marstone Limited.

Читайте также: У старейшего банка Эстонии высокий риск отмывания денег

Из имеющихся у Äripäev выписок банковского счета выясняется, что в 2013 –2014 годах Жукову поступило в общей сложности около 2,83 миллиона евро от Marstone, а Элошвили - почти 900 000 евро. Переводы объясняются кредитным договором.

У Tallinna Äripank и его дочерней фирмы TBB продолжается судебное разбирательство, в ходе которого банкротный управляющей бывшей фирмы-владельца отеля Kolm Õde требует от них компенсации в размере около 2 миллионов евро.

Параллельно с обсуждением гражданского иска проходит и банкротное производство бывшей фирмы-владельца отеля Johnny H.W. (ранее Kolm Õde OÜ), и уже в январе 2016 года суд удовлетворил ходатайство банкротного управляющего Вели Краави о сборе доказательств и обязал Äripank предоставить суду выписки всех счетов Marstone вместе с ИП-адресами и данными пользователей, совершавших интернет-переводы, начиная с начала 2012 года. Кроме этого, нужно было предоставить документы о том, кто является действительным бенефициаром Marstone.

Название Marstone стало частью процесса потому, что имелась информация, что фирма Petramark OÜ, принадлежавшая бывшему полицейскому Вейко Кулла могла приобрести у Äripank требование к Johnny H.W. за деньги, полученные от связанной с банком или руководителями банка оффшорной фирмы. Кроме того, Petramark, за счет кредита, полученного от Marstone, финансировал приобретение отеля, выставленного судебным исполнителем на торги.

Выписки банковского счета Marstone как раз и демонстрируют денежные переводы компании Petramark, совершенные на основании кредитного договора в 2012 – 2013 годах, всего на сумму в размере около 1,8 миллионов евро. Petramark вернул Marstone свыше 2 миллионов евро вместе с процентами, а собственность на недвижимость отеля Kolm Õde переместилась от Petramark к дочерней фирме Tallinna Äripank TBB Liising уже почти за 2,3 миллиона евро.

«Я не считаю необходимым давать вам комментарии по поводу коммерческой деятельности Petramark OÜ», - немногословно ответил Кулла.

В конце 2009 года Tallinna Äripank продал Marstone 99 процентов акций TBB Liising Venemaa. В 2012–2013 годах от дочерней фирмы Marstone поступило в общей сложности 24 миллиона евро. Кроме того, между Marstone и российским банком International Joint-Stock Bank также перемещались десятки миллионов долларов.

International Joint-Stock Bank был основан в 1992 году, и в круг его собственников в какой-то период входила также и российская государственная компания Алмазювелирэкспорт. Центральный Банк России отозвал у действовавшего в Москве банка лицензию на деятельность в 2016 году.

В 2010 году 68 процентов акций International Joint-Stock Bank приобрело эстонское предприятие Danasano AS, действующее в настоящий момент в качестве паевого объединения. Долгое время оно входило в число акционеров Tallinna Äripank. Деятельность же Äripank была в течение долгих лет тесно связана с коммерческой деятельностью Алмазювелирэкспорта и его ведущими руководителями.

Владельцем Danasano является кипрская оффшорная компания Plycado Investments Ltd, а в качестве действительного бенефициара коммерческий регистр указывает российского гражданина Николая Николаева.

Банковский счет Marstone в Tallinna Äripank был открыт летом 2009 года. При открытии счета нерезидента руководящий предприятием Дмитрий Заховаев в соответствующей анкете отметил, что юридический адрес Marstone находится на Кипре, но действительный адрес - в Москве. В качестве акционера была указана оффшорная компания Christabel Fiduciaries Ltd., а действительным бенефициаром – Жанна Демидова.

Источники, знающие внутреннюю жизнь Äripank, называют Демидову бухгалтером компаний Жукова, и она не является работником банка. Демидова входит в правление как предприятия Жукова Leonarda Invest, так и предприятия Элошвили и российского гражданина Сергей Горного Grand Marketing.

Демидова попросила предоставить вопросы в письменной форме, и пообещала, рассмотрев их, принять решение, ответит она на них или нет. На прошлой неделе ответа от Демидовой не поступило.

Из банковских выписок видны также и переводы Marstone различным фирмам, зарегистрированным в Панаме, на Британских Виргинских островах и Кипре, размер перемещаемых денежные средств составлял миллионы евро.

Последние данные о переводах датируются апрелем 2015 года. Сначала дочерняя фирма Tallinna Äripank Morgan Trade AS вернула Marstone кредит размером около 2,9 миллионов евро. На следующий день 760 000 евро переместились, в качестве займа, на счет Сергея Элошвили, а в конце месяца оффшорным компаниям Mintec Alliance Ltd. и Antamo Investment Corp. были переведены соответственно 800 000 евро и 1,3 миллиона евро.

На вопросы, отправленные Финансовой инспекции, является ли перемещение денежных средств через оффшорные компании руководителей банка приемлемым, и знает ли надзорное учреждение, кто именно является «действительным бенефициаром» Marstone, поступил короткий ответ. «Использование оффшоров в Эстонии не является обычной практикой, но это и не запрещено. Благодарим вас за информацию, она возможно понадобится нам в нашей работе, которая, согласно закону, не является открытой для общественности», - передал информацию пресс-секретарь Финансовой инспекции.

Вопросы, отправленные через Tallinna Äripank Жукову и Элошвили, остались без ответа.