Как избежать проблем в финансовых делах?

Руководитель сферы продаж и маркетинга SEB Elu- ja Pensionikindlustus Трийн Мессимас рекомендует как минимум раз в год анализировать свои финансовые дела вместе со специалистом. Необходимо изучить доходы и бюджет семьи, во что вложены деньги, каковы потребительские привычки, а также планы на будущее.

“Начало совместной жизни, рождение ребенка, начало учебы детей в школе и изменение доходов – это лишь некоторые важные события, которые зачастую вносят сумятицу в финансы семьи“, – такие примеры привела Мессимас. Договоры, заключенные для накопления или инвестирования денег, а также другие договоры, связанные с финансовыми услугами и кредитами, всегда должны быть под рукой. Обычно люди прячут их в папки или на дно ящика, но на самом деле их надо время от времени пересматривать свежим взглядом. Условия договоров можно зачастую найти и прочитать и в интернет-банке или на сайте компании.

Важно следить и за своим финансовым резервом: страхованием жизни, ценными бумагами, вкладами и пенсионными фондами с инвестиционным риском. Рекомендуем раз в год пересматривать их вместе с банковским консультантом. Консультант может дать совет, он в курсе изменений разных финансовых показателей. В определенных случаях разумнее изменить уровень риска инвестиций или класс активов.