• OMX Baltic−0,28%321,84
  • OMX Riga1,23%978,91
  • OMX Tallinn−0,32%2 270,71
  • OMX Vilnius−0,29%1 501,71
  • S&P 500−0,52%7 623,68
  • DOW 30−1,23%52 215,16
  • Nasdaq −0,21%25 955,34
  • FTSE 100−0,32%10 690,36
  • Nikkei 225−0,34%62 693,16
  • CMC Crypto 2000,00%0,00
  • USD/EUR0,00%0,89
  • GBP/EUR0,00%1,19
  • EUR/RUB0,00%91,44
  • OMX Baltic−0,28%321,84
  • OMX Riga1,23%978,91
  • OMX Tallinn−0,32%2 270,71
  • OMX Vilnius−0,29%1 501,71
  • S&P 500−0,52%7 623,68
  • DOW 30−1,23%52 215,16
  • Nasdaq −0,21%25 955,34
  • FTSE 100−0,32%10 690,36
  • Nikkei 225−0,34%62 693,16
  • CMC Crypto 2000,00%0,00
  • USD/EUR0,00%0,89
  • GBP/EUR0,00%1,19
  • EUR/RUB0,00%91,44
Гавань в Морони, столице Коморских Островов, Африка, Индийский океан.
  • Гавань в Морони, столице Коморских Островов, Африка, Индийский океан.
  • Foto: Scanpix
Эстонский предприниматель Михаил Самойлов оказался в сложной ситуации – банк SEB заблокировал его счет в самый неподходящий момент и сорвал организуемый им перелет гостей на инаугурацию президента Коморских Островов.
У Михаила Самойлова несколько компаний. Одна из них, EstBrand Aviators OÜ, созданная в марте 2024 года, занимается чартерными перевозками. Точнее, помогает связать владельцев самолетов с арендаторами. В этот раз они нашли владельцев самолета в Украине, а арендаторов совсем далеко – на Коморских Островах.
«Мы взяли самолет у украинской компании «Урга». Это очень известная авиакомпания, очень большая. И сдали этот самолет в аренду национальному перевозчику на Коморских Островах, тоже большая авиакомпания, примерно как AirBaltic (я не сравниваю с Nordica, потому что наши, извините, бездельники, они просто сидят на дотациях и ничего не хотят делать) – Royal Air», – говорит Самойлов.
Сначала Самойлов, по его словам, выдал банку дополнительную затребованную информацию, в том числе личную. Но часть данных отказался предоставлять, объясняя это тем, что они не имеют отношение к бизнесу EstBrand Aviators. «У меня есть еще компании, которые занимаются агробизнесом – я покупаю на заводе в Украине масло и продаю на биодизель в Германию», – объяснил он. Этот бизнес идет через банк LHV.
«Я не первый раз работаю с этим банком и не только с ним, с LHV тоже – у него вообще один час-два вся эта проверка занимает», – комментирует Самойлов.
Помимо агробизнеса у него есть еще и компания, занимающаяся геологоразведкой. «Чем я только на самом деле в этой жизни ни занимался: производством, торговлей... у меня компании были в Марокко, до пандемии я работал в Монголии. Мы отгружали мясо оттуда. А сейчас основной вид деятельности компании EstBrand – это поиск полезных ископаемых. То есть я работаю c Институтом ядерной физики в Украине, сотрудничаю с Таллиннским технологическим университетом. Только в феврале мы закончили работать в Нигерии, искали там нефть и нашли, она есть, подтверждена и так далее», – говорит Самойлов.
В отчете EstBrand упоминается и бизнес с Россией. «Позиции на российском рынке подтверждены», – сказано в отчетах за 2022 и 2023 годы. В непосредственно предшествовавший этому период компания ставила себе целью занять 1% российского рынка, хотя до аннексии Крыма и первых санкций рассчитывала на 97%.
Но у компании, занимающейся авиаперевозками, «нет никаких контактов с Россией», настаивает Самойлов: «Нету никаких контактов с санкционными странами, банками, людьми, нету ничего».
Когда счет был разблокирован и оплата от компании с Коморских Островов на него поступила, она тут же была переведена украинскому собственнику самолетов, и рейсы, наконец, стартовали. Теперь Самойлов ожидает счет, который выставит ему Royal Air Sarl.
«Делают расчет своих потерь, и это будет выставлено на мою компанию, – объясняет предприниматель. – Конечно, я стараюсь этого избежать или хотя бы снизить этот иск, давая всевозможные лучшие условия на будущие чартеры… переговоры в полном разгаре. Но для них это дело принципа: Эстония как часть ЕС была для них страной с образцовым исполнением контрактов, дисциплиной, надежностью и сервисом банковской системы. Это мы им обещали и это был наш козырь при их выборе партнера». Теперь им нужно будет постараться, чтобы реабилитироваться.
Эстонская фирма, в свою очередь, обратится за компенсацией к SEB. «Ориентировочная сумма, я предполагаю, 200 000 евро. Это включает простои борта, расходы экипажей, гостиницы и т.д. Но если включать репутационные потери, то не могу прогнозировать сумму», – говорит Самойлов.
Эстония до этого случая была для партнеров с Коморских Островов страной с образцовым исполнением контрактов и надежной банковской системой.
Михаил Самойлов
владелец EstBrand Aviators
«Я далеко не один в такой ситуации. Даже сами работники банка из отдела коммуникации сочувствовали мне и рассказывали аналогичные истории… потери бизнеса, и даже банкротств... просто далеко не все готовы обращаться в СМИ и жаловаться, считая это безнадежным делом. Мы привыкли ругать правительство, и никто не обращает внимания на действия банков!» – возмущен предприниматель. Он подозревает, что задержки могут быть намеренными, ведь так банк получает на несколько дней бесплатный кредит. «До десяти дней может быть проверка, – обращает внимание Самойлов. – Это вообще смахивает на мошенничество».
Финансовая инспекция: в законе не указаны сроки
Банки обязаны соблюдать Закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, который предусматривает дополнительные проверки в определенных ситуациях. Например, если происходит необычная или подозрительная операция, банк должен провести дополнительные проверки.
Банк может отложить конкретную транзакцию, если ему необходимо проверить происхождение активов, связанных с транзакцией. При этом в законе не указано конкретное время, в течение которого должна быть произведена данная проверка. Каждый случай уникален и требует индивидуальной оценки.
Решение о замораживании платежей на срок до 90 дней может принять Бюро данных по отмыванию денег на основании требований, изложенных в Законе о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма.
Может ли в некоторых случаях быть виноват банк? Предусмотрен ли за это штраф?
Финансовая инспекция имеет право налагать штрафы или налагать другие обязательства на банки, деятельность которых не соответствует установленным требованиям. Кроме того, клиент также может подать жалобу в банк или обратиться в суд для защиты своих прав.
Что касается данного случая, мы рекомендуем предпринимателю сначала обратиться в банк для получения более подробной информации о причинах задержки сделки. Если решение на уровне банка неудовлетворительно, можно также обратиться в Финансовую инспекцию с жалобой.
Но здесь необходимо учитывать, что Финансовая инспекция не разрешает споры, возникшие на основании договора, заключенного между индивидуальным потребителем и поставщиком финансовых услуг, а также не оценивает законность действий сторон. Финансовая инспекция в основном использует жалобы потребителей как основу для надзора. Потребители финансовых услуг могут обратиться в суд для разрешения споров.

Похожие статьи

Сейчас в фокусе

Десять посылок разного размера, которые кто-то заказал где-то в другой части Европы, но так и не получил. Самая дорогая вещь из одной посылки оказалась дороже содержимого всех остальных вместе взятых.
Новости
  • 24.10.26, 13:39
Эксперимент: я купила случайные посылки за 80 евро, а внутри оказалось товаров на 1000 евро
«Участники рынка думали, что смогут до конца жизни пользоваться освобождением от платы за передачу электроэнергии и что половина их счета фактически исчезнет. Но нет. Мы все равно хотим получить с них деньги на покрытие расходов, связанных с электросетью, просто теперь в виде фиксированной платы», – сказал руководитель Elering Калле Кильк.
Новости
  • 23.10.26, 19:35
Elering удвоил тариф для аккумуляторных парков: министр намерен добиться пересмотра цен
Здания Ида-Вируской центральной больницы.
Новости
  • 23.10.26, 16:16
Ида-Вируская центральная больница с января сократит более 30 сотрудников
По словам Тронда Гранде, норвежский нефтяной фонд уже не первый месяц занимает осторожную позицию на фондовых рынках.
Биржа
  • 23.10.26, 12:06
Норвежский фонд потерял 26,5 млрд евро и предупредил о рисках, связанных с искусственным интеллектом
Компания крупного предпринимателя Маргуса Линнамяэ незаконно засыпала на своем участке в Пальяссааре в Таллинне водоем Каэлаярв, рассчитывая построить там жилье.
Новости
  • 23.10.26, 12:38
Линнамяэ предлагает городу крупный участок, а взамен хочет получить право на более масштабную застройку
Основная продукция Coolergy – модуль по производству электричества из водорода, который (вместе с криогенным баком для водорода) помещается в легковой прицеп.
Эпицентр
  • 23.10.26, 12:31
Зеленые мечты разбились о бизнес-расчеты. Эстония рискует остаться без водородного хаба на 25 млн евро
В 2025 году рядом с Пиритаским парусным центром выросли дома первого этапа проекта Regati. Теперь Liven построит здесь еще три дома на 102 квартиры.
Новости
  • 24.10.26, 14:15
Liven построит почти 180 новых квартир на променаде Пирита и у озера Харку
Selveri Köök впервые объединил усилия с глобальным продовольственным брендом
  • KM
Content Marketing
  • 15.10.26, 14:34
Selveri Köök впервые объединил усилия с глобальным продовольственным брендом

Подписаться на рассылку

Подпишитесь на рассылку и получите важнейшие новости дня прямо в почтовый ящик!

На главную