• OMX Baltic0,29%317,97
  • OMX Riga−0,33%956,41
  • OMX Tallinn0,44%2 204,22
  • OMX Vilnius0,05%1 505,59
  • S&P 5000,01%7 704,54
  • DOW 300,28%51 495,91
  • Nasdaq −0,05%26 925,63
  • FTSE 1000,02%10 682,28
  • Nikkei 2251,3%66 364,2
  • CMC Crypto 2000,00%0,00
  • USD/EUR0,00%0,88
  • GBP/EUR0,00%1,16
  • EUR/RUB0,00%96
  • OMX Baltic0,29%317,97
  • OMX Riga−0,33%956,41
  • OMX Tallinn0,44%2 204,22
  • OMX Vilnius0,05%1 505,59
  • S&P 5000,01%7 704,54
  • DOW 300,28%51 495,91
  • Nasdaq −0,05%26 925,63
  • FTSE 1000,02%10 682,28
  • Nikkei 2251,3%66 364,2
  • CMC Crypto 2000,00%0,00
  • USD/EUR0,00%0,88
  • GBP/EUR0,00%1,16
  • EUR/RUB0,00%96
Гавань в Морони, столице Коморских Островов, Африка, Индийский океан.
  • Гавань в Морони, столице Коморских Островов, Африка, Индийский океан.
  • Foto: Scanpix
Эстонский предприниматель Михаил Самойлов оказался в сложной ситуации – банк SEB заблокировал его счет в самый неподходящий момент и сорвал организуемый им перелет гостей на инаугурацию президента Коморских Островов.
У Михаила Самойлова несколько компаний. Одна из них, EstBrand Aviators OÜ, созданная в марте 2024 года, занимается чартерными перевозками. Точнее, помогает связать владельцев самолетов с арендаторами. В этот раз они нашли владельцев самолета в Украине, а арендаторов совсем далеко – на Коморских Островах.
«Мы взяли самолет у украинской компании «Урга». Это очень известная авиакомпания, очень большая. И сдали этот самолет в аренду национальному перевозчику на Коморских Островах, тоже большая авиакомпания, примерно как AirBaltic (я не сравниваю с Nordica, потому что наши, извините, бездельники, они просто сидят на дотациях и ничего не хотят делать) – Royal Air», – говорит Самойлов.
Сначала Самойлов, по его словам, выдал банку дополнительную затребованную информацию, в том числе личную. Но часть данных отказался предоставлять, объясняя это тем, что они не имеют отношение к бизнесу EstBrand Aviators. «У меня есть еще компании, которые занимаются агробизнесом – я покупаю на заводе в Украине масло и продаю на биодизель в Германию», – объяснил он. Этот бизнес идет через банк LHV.
«Я не первый раз работаю с этим банком и не только с ним, с LHV тоже – у него вообще один час-два вся эта проверка занимает», – комментирует Самойлов.
Помимо агробизнеса у него есть еще и компания, занимающаяся геологоразведкой. «Чем я только на самом деле в этой жизни ни занимался: производством, торговлей... у меня компании были в Марокко, до пандемии я работал в Монголии. Мы отгружали мясо оттуда. А сейчас основной вид деятельности компании EstBrand – это поиск полезных ископаемых. То есть я работаю c Институтом ядерной физики в Украине, сотрудничаю с Таллиннским технологическим университетом. Только в феврале мы закончили работать в Нигерии, искали там нефть и нашли, она есть, подтверждена и так далее», – говорит Самойлов.
В отчете EstBrand упоминается и бизнес с Россией. «Позиции на российском рынке подтверждены», – сказано в отчетах за 2022 и 2023 годы. В непосредственно предшествовавший этому период компания ставила себе целью занять 1% российского рынка, хотя до аннексии Крыма и первых санкций рассчитывала на 97%.
Но у компании, занимающейся авиаперевозками, «нет никаких контактов с Россией», настаивает Самойлов: «Нету никаких контактов с санкционными странами, банками, людьми, нету ничего».
Когда счет был разблокирован и оплата от компании с Коморских Островов на него поступила, она тут же была переведена украинскому собственнику самолетов, и рейсы, наконец, стартовали. Теперь Самойлов ожидает счет, который выставит ему Royal Air Sarl.
«Делают расчет своих потерь, и это будет выставлено на мою компанию, – объясняет предприниматель. – Конечно, я стараюсь этого избежать или хотя бы снизить этот иск, давая всевозможные лучшие условия на будущие чартеры… переговоры в полном разгаре. Но для них это дело принципа: Эстония как часть ЕС была для них страной с образцовым исполнением контрактов, дисциплиной, надежностью и сервисом банковской системы. Это мы им обещали и это был наш козырь при их выборе партнера». Теперь им нужно будет постараться, чтобы реабилитироваться.
Эстонская фирма, в свою очередь, обратится за компенсацией к SEB. «Ориентировочная сумма, я предполагаю, 200 000 евро. Это включает простои борта, расходы экипажей, гостиницы и т.д. Но если включать репутационные потери, то не могу прогнозировать сумму», – говорит Самойлов.
Эстония до этого случая была для партнеров с Коморских Островов страной с образцовым исполнением контрактов и надежной банковской системой.
Михаил Самойлов
владелец EstBrand Aviators
«Я далеко не один в такой ситуации. Даже сами работники банка из отдела коммуникации сочувствовали мне и рассказывали аналогичные истории… потери бизнеса, и даже банкротств... просто далеко не все готовы обращаться в СМИ и жаловаться, считая это безнадежным делом. Мы привыкли ругать правительство, и никто не обращает внимания на действия банков!» – возмущен предприниматель. Он подозревает, что задержки могут быть намеренными, ведь так банк получает на несколько дней бесплатный кредит. «До десяти дней может быть проверка, – обращает внимание Самойлов. – Это вообще смахивает на мошенничество».
Финансовая инспекция: в законе не указаны сроки
Банки обязаны соблюдать Закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, который предусматривает дополнительные проверки в определенных ситуациях. Например, если происходит необычная или подозрительная операция, банк должен провести дополнительные проверки.
Банк может отложить конкретную транзакцию, если ему необходимо проверить происхождение активов, связанных с транзакцией. При этом в законе не указано конкретное время, в течение которого должна быть произведена данная проверка. Каждый случай уникален и требует индивидуальной оценки.
Решение о замораживании платежей на срок до 90 дней может принять Бюро данных по отмыванию денег на основании требований, изложенных в Законе о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма.
Может ли в некоторых случаях быть виноват банк? Предусмотрен ли за это штраф?
Финансовая инспекция имеет право налагать штрафы или налагать другие обязательства на банки, деятельность которых не соответствует установленным требованиям. Кроме того, клиент также может подать жалобу в банк или обратиться в суд для защиты своих прав.
Что касается данного случая, мы рекомендуем предпринимателю сначала обратиться в банк для получения более подробной информации о причинах задержки сделки. Если решение на уровне банка неудовлетворительно, можно также обратиться в Финансовую инспекцию с жалобой.
Но здесь необходимо учитывать, что Финансовая инспекция не разрешает споры, возникшие на основании договора, заключенного между индивидуальным потребителем и поставщиком финансовых услуг, а также не оценивает законность действий сторон. Финансовая инспекция в основном использует жалобы потребителей как основу для надзора. Потребители финансовых услуг могут обратиться в суд для разрешения споров.

Похожие статьи

Последние новости

Mнения
  • 25.09.26, 17:20
Делов-то: страна непуганых КСО, прибавка для учителя – давайте все вместе посмеемся
Новости
  • 25.09.26, 17:00
Мировой сталелитейный конгломерат останавливает работу гигантского завода в Украине
Mнения
  • 25.09.26, 16:19
Таури Алас: дисциплинированный человек выполнит работу дома, в кафе, в парке или где угодно
Новости
  • 25.09.26, 15:30
Рийгикогу отложил рассмотрение поправок, касающихся сексуальных преступлений против детей. «Непостижимо. Жертвы теряют время»
Биржа
  • 25.09.26, 14:27
Trigon купил акции Coop Pank более чем на миллион евро. «Нас интересовал весь выставленный на продажу пакет»
Биржа
  • 25.09.26, 13:25
Tesla наконец начала массовое производство электрического грузовика
Новости
  • 25.09.26, 12:53
Глава Nvidia – ИИ-лабораториям: если не можете держать модель под контролем, закрывайте лабораторию
Хуанг: нагнетание страха перед катастрофой вредит обществу
Новости
  • 25.09.26, 12:07
Какой энергопортфель нужен Эстонии: готовятся сразу два исследования

Сейчас в фокусе

Подписаться на рассылку

Подпишитесь на рассылку и получите важнейшие новости дня прямо в почтовый ящик!

На главную