Петрович выходит на мировой уровень

20.05.2015: Портфель непрофессионального инвестора

Газета Aripaev в начале 2002 года придумала образ частного инвестора, которого назвали Тоомасом и который зарабатывает на финансовых рынках в основном покупая и продавая акции. Опыт Тоомаса оказался очень даже удачным. Стартовая сумма оставила 1 млн. крон, т.е. примерно 64 тыс. евро, а на сегодняшний день стоимость портфеля достигла 236 тыс. евро. Таким образом, вымышленному инвестору удалось за 13 лет увеличить свой капитал в 4 раза, т.е. дважды удвоить сумму.

ДВ решили воспользоваться опытом коллег и создать своего героя – назовём его Александр Петрович.

По легенде, Александр Петрович предприниматель средних лет, владелец не очень крупного бизнеса, располагает определёнными сбережениями, из которых он решил отложить 50 тысяч евро на достаточно долгий срок. Его здорово вдохновил опыт Тоомаса, и он решил им, эти самым опытом, воспользоваться.

Цель – для начала удвоить сумму. Срок – конечно чем быстрее, тем лучше, но задача - попытаться всё-таки уложиться в 10 летний срок. Доля акций в портфеле – вплоть до 100%, но предпочтения отдаются бумагам фундаментально сильных компаний, желательно выплачивающих дивиденды.

Все сделки Александра Петровича будут оперативно отражаться на сайте dv.ee. Примерно раз в месяц он будет давать в газету и на сайт комментарий относительно своего портфеля.

Александр Петрович прекрасно отдаёт себе отчёт, что инвестиции в акции и другие инструменты финансовых рынков сопряжены с риском, и готов к тому, что доходность чьего-то портфеля прошлых лет абсолютно не гарантирует аналогичных результатов в будущем. Кроме того, наш герой человек достаточно консервативный, и хотя к рискам он готов, но на рожон лезть не намерен. Соответственно, доля акций может быть высокая, вплоть до 100%, но таких бумаг или производных инструментов, которые сулят очень большие доходы, но чреваты соответствующими рисками, по его мнению, стоит если не полностью избегать, то по крайней мере ими не увлекаться.

Наш инвестор не является профессионалом, но в финансах всё же разбирается. Т.е. для него не составляет большого труда прочесть баланс и отчёт о прибыли, а также текстовую часть отчёта предприятия и тем самым получить по крайней мере общее представление о компании и её финансовом положении. Кроме того, он регулярно читает биржевые новости на разных сайтах и в целом в курсе происходящего как в эстонской, так и мировой экономике.