Банкротство может повлиять и на сделки, заключенные с должником много лет назад

Если долги бизнес-партнёра выросли до значительной суммы, у кредитора может возникнуть желание лучше обеспечить своё требование, особенно если есть основания сомневаться в платёжеспособности должника. Считается, что если от должника получена дополнительная гарантия в виде ипотеки или иного залога, то интересы кредитора в будущем защищены более надёжно. Под давлением обстоятельств, кредитор может согласиться на получение иных средств в счет погашения долга, например, находящегося на складе товара. Нужно учитывать, что дальнейшее банкротство должника может повлечь за собой признание таких сделок недействительными даже по прошествии нескольких лет. Признание недействительными сделок лица, объявленного банкротом После объявления банкротства имуществом должника начинает управлять банкротный управляющий, задачей которого является поиск возможностей для увеличения банкротного имущества. С этой целью банкротный управляющий имеет право требовать признания недействительными некоторых сделок должника и возврата переданного на основании сделки имущества. Как правило, признанные недействительными в банкротном производстве сделки не являются незаконными или необычными, например, установление залога либо заключение договора дарения или продажи. Тем не менее, после банкротства одной из сторон правовая ситуация меняется, и предшествующая деятельность несостоятельного должника оценивается по другим критериям. Общим основанием для признания сделки недействительной в банкротном производстве является нарушение интересов кредиторов. Это не обязательно означает, что кредиторов должно быть много: мы имеем дело с нарушением интересов кредиторов каждый раз, когда сделка уменьшила вероятность или объем удовлетворения требования хотя бы одного кредитора. На практике это означает одно из двух: вследствие сделки имущество должника уменьшилось (например, имущество было подарено или продано по необоснованно низкой цене) или какой-либо кредитор был поставлен в преимущественное положение по сравнению с другими (например, должник установил залог в пользу кредитора).

Чем длительнее период между совершением сделки и началом банкротного производства, тем сложнее признать сделку недействительной. Например, если сделка была совершена не позже, чем в течение года до начала банкротного производства, то для признания ее недействительной банкротный управляющий должен доказать, помимо нарушения интересов кредиторов, также то, что вторая сторона должна была знать об этом нарушении. При этом если сделка заключёна за шесть месяцев до начала банкротного производства или позже, действуют презумпция знания второй стороны о нарушении интересов кредиторов, то есть во избежание признания сделки недействительной вторая сторона должна доказать, что она не знала, что сделка нарушает интересы кредиторов должника.

Признать недействительными можно сделки, заключённые за пять лет до возбуждения банкротного производства. Проще всего и за самый долгий срок можно признать недействительной сделку должника со связанными лицами, подробный перечень которых приведен в законе о банкротстве. Если сделка заключена не с близким лицом, то возможность признания сделки недействительной ограничивается сделками, заключенными в течение трех лет до возбуждения банкротного производства. Типичные сделки, уязвимые в случае банкротства

Для некоторых распространённых сделок, к которым часто прибегают стоящие на грани банкротства должники, в законе о банкротстве предусмотрены упрощённые основания для признания недействительности. Но в любом случае должно быть выполнено условие: сделка должна нарушать интересы кредиторов. Ниже приведены типичные сделки, которые могут быть признаны недействительными:

1) Договор дарения. Бесплатная передача имущества, как правило, ухудшает имущественное положение должника, нарушая тем самым интересы кредиторов. К договору дарения приравниваются и другие договоры, которые, по сути, хотя бы частично носят характер подарка – например, продажа имущества по неоправданно низкой цене. Исходя из вышесказанного, следует избегать приобретения у должника имущества бесплатно или приобретения по необоснованно низкой цене. 2) Выполнение денежного обязательства перед кредитором. Обычный возврат долга может быть признан недействительным, если при этом одному из кредиторов отдавалось явное предпочтение перед другими. Чтобы избежать полного паралича хозяйственной деятельности находящегося на грани банкротства должника, данную сделку можно признать недействительной в течение относительно небольшого срока, позволяя отзывать только долги, которые были выплачены в течение трёх месяцев до начала банкротного производства (исключением является возврат долга близкому лицу, соответствующий срок по которому - два года). При этом не всякое предпочтение одного кредитора другому влечёт за собой нарушение интересов другого кредитора. Например, нужно учитывать то, была ли выплата долга необходима для продолжения экономической деятельности должника. Например, если после возбуждения банкротного производства должник оплачивает счета за электричество или производит другие выплаты, чтобы обеспечить продолжение работы предприятия, то это не является нарушением интересов кредиторов и эти выплаты нельзя востребовать. Выплаченный долг можно востребовать также, если должник для выполнения обязательства использовал необычные платёжные средства либо выполнил обязательство до срока, а также если во время выполнения требования должник был неплатёжеспособным и другая сторона должна была об этом знать. Необычными платёжными средствами является, например, выполнение денежного обязательства вместо денег товаром. Тем самым, при принятии обязательства должника нужно учитывать, что оплата иными платёжными средствами кроме денег или одному/некоторым из кредиторов может окончиться возвратом полученного имущества. 3) Предоставление залога может быть признано недействительным, если залог был установлен для обеспечения уже возникшего обязательства, или если при возникновении обязательства должник не был обязан предоставить подобный залог, а также если во время установления залога должник был неплатёжеспособным, и получившее залог лицо это знало. Тем самым, существенным критерием является время предоставления залога. Предоставление залога нельзя признать недействительным, если им был обеспечен договор займа или иной кредитный договор, и после предоставления залога должник получил в своё распоряжение денежную сумму (кредит), соответствующую стоимости залога. Тем самым, с точки зрения кредитора установление залога для покрытия долга, в т.ч., например, оформление существующего долга должника как кредита и его обеспечение залогом в пользу кредитора, не является самым надёжным решением. Также при установлении залога необходимо проверить платёжеспособность предоставляющего залог лица.

Порядок и последствия признания сделки недействительной Для признания сделки недействительной, банкротный управляющий должен подать иск в суд, что можно сделать в течение трёх лет после объявления банкротства. Ответчиком является вторая сторона (стороны) сделки, и спор решается в ходе обычного искового производства. При удовлетворении требования ответчик обязан вернуть полученное на основании признанной недействительной сделки имущество вместе с плодами и прочей прибылью, а в некоторых случаях также возместить не полученную по его вине прибыль от такого имущества. Ответчик также имеет право требовать возврата переданного на основании признанной недействительной сделки должнику имущества или возврата его стоимости, однако выполнение этого требования зависит от количества банкротного имущества. Важно знать, что банкротный управляющий может предъявить требование и против правопреемников совершившего сделку лица. Тем самым, необходимо учитывать риск недействительности также при различных схемах, например, взвешивая приобретение имущества не напрямую у должника, а через третье звено, или если должник в качестве залога предлагает имущество, „перенесённое“ (проданное, подаренное и пр.) в своё дочернее предприятие.

Таким образом, для снижения риска необходимо всегда тщательно оценить объем и вид финансовых затруднений должника и степень вероятности банкротного производства. Также в электронном регистре судебных документов или в уездном суде по месту регистрации должника всегда можно узнать, не предъявлено ли в его отношении заявлений о банкротстве.

Autor: Адвокатское бюро Attorneys at law Borenius