Отмывают ли эстонские банки деньги?

В то же время нет, видимо, ни одного предоставляющего розничные услуги банка, который мог бы твёрдо сказать, что через них никогда не отмывались и не будут отмываться деньги.

Деньги отмываются и по тысяче евро, и миллионами. При определённых условиях большую часть шагов, предпринятых с деньгами, полученными преступным путём, можно назвать отмыванием денег, независимо от того, увели ли у государства 1000 евро в результате налогового мошенничества или речь идёт о наркодилерских миллионах, перемещённых между счетами подставных фирм.

Цель системы воспрепятствования отмыванию денег, возникшей в 1980-1990-х годах, заключается в первую очередь в том, чтобы выявить исполнителей широкомасштабных схем отмывания денег, а также лиц, которые, непосредственно не участвуя в преступ­лениях, в результате которых получены деньги, отмывают в интересах преступников миллионы.Со временем стало понятно, что эту же систему можно использовать и для других целей – например, для борьбы с финансированием терроризма, для пресечения коррупции, налоговых обманов (эту сферу в большинстве стран строго отделяли от отмывания денег) и т.д.Первоначальная цель – выявлять и сажать отмывателей денег, полученных от наркопреступлений – выросла сегодня в общее обеспечение доверия к финансовой системе и её прозрачности.Безусловно, в мире есть отдельные учреждения и даже государства, которые из собственных соображений или жажды рис­ка не хотят следовать этим целям. В таком случае в игру вступает надзор.В Эстонии это Финансовая инспекция, в ЕС в основном Европейский банковс­кий надзор. Соответствие систем борьбы с отмыванием денег государств ЕС глобальным стандартам и директивам ЕС оценивает экспертная рабочая группа Европейского совета Moneyval. Последняя оценка Эстонии завершилась в 2014 году с положительным результатом.