Пока никаких долларов!

Клиенты банка LHV с 1 июля не смогут больше совершать международные расчеты в долларах США. Как объясняют представители банка, причиной является решение партнера LHV прекратить в регионе посредничество при платежах в долларах США. «Для клиентов LHV это означает, что больше нельзя будет осуществлять исходящие и входящие платежи в долларах США. В качестве альтернативы мы предлагаем клиентам проводить платежи в долларах США через TransferWise, - пояснил руководитель розничного банкинга LHV Андрес Киттер. Внутрибанковские платежи, конвертирование долларов и их хранение на счетах клиентов LHV по-прежнему будет можно делать. Изменения не коснутся услуг по инвестированию, в том числе выплат по дивидендам. На вопросы ДВ ответил руководитель направления розничных банковских услуг LHV Pank Андрес Киттер:

В чем причины отказа от операций?

Причины ограничений следует искать в ужесточающихся требованиях, предъявляемых банкам для предотвращения отмывания денег, а также в том, что касается идентификации личности клиентов (Know Your Customer (KYC)). Соответствие растущим требованиям сопряжено с большими затратами и рисками, в связи с чем многие банки, в том числе и Deutsche Bank приняли решение вместо затратных инвестиции пойти по пути закрытия услуги. Свою роль также играют и высокие штрафы, котрые могут быть наложены при несоответствии требованиям. Несмотря на то, что в Эстонии банковская система четко налажена и риск отмывания денег более чем низкий, у нескольких банков в Латвии были серьезные проблемы (в связи с подозрением по поводу отмывания денег) – и это наложило свой отпечаток, так как нас по-прежнему нередко видят одним регионом.  Тем самым получается, что эстонская банковская система платит за грехи соседей.