• Поделиться:

    Банк диктатора: разрушительная оценка Danske времен Рехе

    4,5 миллиарда долларов было отмыто через эстонский филиал Danske Bank во времена руководства Рехе, что смешало с грязью репутацию всей Эстонии, но Айвар Рехе (Aivar Rehe) говорит, что в руководимом им банке меры по предотвращению отмывания денег работали хорошо.

    В то время как Рехе, глядя на Aripaev, хвалил работавшую в его время в банке систему по предотвращению отмывания денег и называл сотрудничество с Бюро данных об отмывании денег «активным и эффективным», Финансовая инспекция и упомянутое  Бюро данных об отмывании денег были очень критичны. Даже материнский банк Danske в Дании признает, что дела в эстонском филиале были плохи годами.
    «Защита от отмывания денег работала», – заявил Рехе, добавив, что Финансовая инспекция всегда указывает на необходимость улучшения системы, т.е. процедур и инфотехнологических решений. «Это было ядром проблемы. По моей оценке, на момент моего ухода было внедрено 85 процентов согласованных дополнений», – сказал Рехе. Он ушел с поста руководителя банка в сентябре 2015 года, протащив эту телегу более 10 лет, причем с безукоризненной репутацией – до афер с отмыванием денег.
    Рехе всегда настаивал, что ушел из банка по собственному желанию в связи с изменением стратегии банка. Материнский банк в то же время сообщил, что изменения в руководстве эстонского подразделения были неизбежны.
    Таким образом, неважно, что было раньше – курица или яйцо. Так или иначе Рехе должен был уйти.
    Рехе: мы посылали в Бюро данных об отмывании денег сотни оповещений в месяц
    Но давайте поговорим еще о самоуверенности Рехе. «Азербайджан входил в область повышенного риска, в отношении которой банк исходил из усиленных мер предосторожности, основанных  на рекомендательном руководстве Финансовой инспекции и законе. Банк постоянно оценивал содержание сделок и в случае сомнений посылал соответствующее оповещение в Бюро данных об отмывании денег», – сказал Рехе. Сотрудничество с Бюро данных об отмывании денег он назвал «активным и эффективным», добавив, что оповещения о сомнительных сделках направлялись в бюро «сотнями в месяц».
    К тому же, по признанию Рехе, банк «очень активно» сотрудничал с крупными банками Германии и США, где используются глобальные системы мониторинга сделок. «Так же, как и с инспекторами по отмыванию денег в этих крупных банках, сильнейшими в мире и способными быстро реагировать», – заметил он.
    В эстонском Danske, по словам Рехе, работала четырехуровневая система управления рисками, включавшая общение с клиентами, юридического контроллера, отдел борьбы с отмыванием денег и внутренний аудит. Ступенями от контроллера до внутреннего аудита руководили опытные работники.
    На вопрос о том, что пошло не так и как через маленький эстонский филиал были прокручены миллиарды денег сомнительного происхождения, не заметить которые мог только слепой, Рехе не дал ясного ответа. В любом случае, плохую работу бывший руководитель банка себе в укор не поставил.
    Autor: Пирет Рейльян
    Поделиться:
  • Самое читаемое
Статьи по теме

Пенсионные фонды Swedbank подписались на акции Enefit Green на сумму в 13,33 млн евро
В период подписки на акции Enefit Green пенсионные фонды Swedbank в Эстонии подписались на акции на общую сумму 3,5 млн евро, сообщает пресс-служба банка.
В период подписки на акции Enefit Green пенсионные фонды Swedbank в Эстонии подписались на акции на общую сумму 3,5 млн евро, сообщает пресс-служба банка.
Как центробанки стали заложниками фондового рынка, и чем это грозит всем нам
Центральные банки сейчас находятся в крайне сложной ситуации, так как любое их действие будет приводить к малопрогнозируемым последствиям в экономике и на бирже. С одной стороны, им надо контролировать инфляцию, с другой – большое количество розничных инвесторов на рынке мешает им скупать активы.
Центральные банки сейчас находятся в крайне сложной ситуации, так как любое их действие будет приводить к малопрогнозируемым последствиям в экономике и на бирже. С одной стороны, им надо контролировать инфляцию, с другой – большое количество розничных инвесторов на рынке мешает им скупать активы.
Хитрые манипуляции Eesti Energia: два ветропарка в одном месте – но зачем?
Eesti Energia нашла хитрый способ, чтобы получать и дальше для ветропарка Тоотси, ставшего предметом судебных разногласий, субсидии на возобновляемую энергию: на части его территории возник новый ветропарк под названием Сопи. Параллельно Eesti Energia не теряет надежды добиться через суд выделения для Тоотси еще больших дотаций.
Eesti Energia нашла хитрый способ, чтобы получать и дальше для ветропарка Тоотси, ставшего предметом судебных разногласий, субсидии на возобновляемую энергию: на части его территории возник новый ветропарк под названием Сопи. Параллельно Eesti Energia не теряет надежды добиться через суд выделения для Тоотси еще больших дотаций.