Пенсионные накопления в плюсе у 97% клиентов

С момента создания II пенсионной ступени прошло 10 лет, и сегодня для большинства жителей Эстонии пенсионные сбережения – единственная долгосрочная инвестиция.

Система чувствует себя нормально и почти у всех её участников сумма пенсионных накоплений превышает ту сумму, которая ими была вложена. Как выяснилось Swedbank, важным вызовом является осознанность выбора фонда с подходящей стратегией.  

По словам председателя правления Swedbank Investeerimisfondid AS Лойта Линнупылда, несмотря на недавний кризис, накопления людей быстро росли. „Во II ступени накоплено более 1,3 миллиарда евро, и для большинства людей это является единственным долгосрочным накоплением. Вопреки распространённому мифу об „уменьшении пенсионных накоплений“, по данным Эстонского центра ценных бумаг, если сравнивать суммы взносов и накопленные средства, то в целом по всем управляющим компаниям в плюсе находятся 93,7% клиентов, а в Swedbank таких пенсионных клиентов 96,5%. В среднем большую прибыль получили те, кто начал делать взносы сразу после начала работы системы и те, кто присоединился во время кризиса 2008-2009 годов“, – отметил Линнупылд.

Анализ действий людей, сменивших фонды, проведённый Эстонским центром ценных бумаг, показал, что 71% клиентов остановили выбор на своём изначально выбранном фонде. Около 1% поменяли фонд 1-2 раза, и можно предположить, что среди них есть немало людей, сделавших сознательный выбор в пользу фонда с более подходящей стратегией или в пользу другой управляющей компании. Однако целых 28% людей поменяли фонд три и более раз, что слишком много с учётом небольшого периода накопления и того обстоятельства, что затраты на переход снижали сумму накоплений.

Swedbank провёл анализ результативности накопления и поведения клиентов, опираясь на статистику Эстонского центра ценных бумаг и данные клиентской базы пенсионных фондов Swedbank, в которой представлено почти 42% всего рынка.

Autor: dv. ее