• Поделиться:
    Внимание! Эта статья была опубликована более 5 лет назад и относится к цифровому архиву издания. Издание не обновляет архивированное содержание, поэтому, возможно, вам стоит ознакомиться с более свежими источниками.

    Доходность потрфеля 10% - это очень круто для мелкого инвестора

    Для журналиста Aripaev Харри Туула инвестирование – это хобби. Однако он инвестирует уже 12-13 лет, и самое главное – он на инвестициях ЗАРАБАТЫВАЕТ.

    Туул приводит целый свод правил, которые помогают ему успешно инвестировать.
    Правило первое: откладывать не менее 20%.
    «Слышали, навеное, о «клубе 50». Это те, кто откладывают половину зарплаты каждый месяц. Я с этим не справляюсь, но откладываю тем не менее, как минимум, 20%».
    Половина откладываемых денег тратится на краткосрочные инвестиции или такие вещи как путешествия. А вот оставшаяся половина используется только для инвестиций.
    Начинал Туул с фондов. Первым активом был фонд SEB, инвестировавший в Россию и другие развивающиеся рынки.
    «Хороший период был. Почти всё росло.  Потерять деньги было трудно. До 2007-2008 годов, естественно», - рассказывает Туул.
    Преимущество фондов в том, что они двигаются вместе с рынком. В отличие от акций, динамика которых может общему тренду противоречить.
    Этими инвестициями журналист накопил на первый взнос на квартиру в кредит.
    Второй инструмент Туула – депозиты. Сегодня в них нулевые и даже отрицательные процентные ставки, но в прошлом депозиты свои 5% давали.
    Большой плюс депозитов – если банк прогорит, то выплату 100 000 евро гарантирует государство.
    Итог – Туул накопил на вторую квартиру. Причём, он сделал это во время кризиса!
    Третий инструмент – облигации. Четвёртый – акции.
    Первая инвестиция в акции для Туула было приобретение акций Tallink. Пошло дело не очень, и он быстро активировал стоп-лосс.
    Преимущество акций перед фондами – ВСЕГДА можно найти акцию, которая растёт. Пример – McDonalds в кризис.
    Недостаток акций, по сравнению с фондами – ты должен иметь информацию о компании. В фондах это не обязательно.
    «Именно поэтому я в основном смотрю эстонские компании. Они маленькие, рядом, я знаю их руководство», - рассказывает Туул.
    Пятый инструмент – краудфандинг.
    «Пробовал. Плюсы: можно инвестировать маленькие суммы. Но в целом для меня минусов больше, чем плюсов. Если ты инвестируешь маленькими суммами, значит ты не имеешь запасов. И де-факто вкладываешь весь свой капитал в одну-две позиции»,.
    Шестой инструмент – недвижимость. Но туда Туул инвестирует всё меньше и меньше.
    «Потому что там всё меньше и меньше возможностей заработать, - объясняет журналист. - Вообще, туда я попал случайно. Говорю – накопил на вторую квартиру. В итоге я купил в плохое время, в 2006 году. Если бы продал – потерял бы деньги, к тому же, ставки по кредитам были низкие. В итоге я сдал квартиру в аренду».
    Обозреватель отмечает, что арендный рынок в Таллинне очень активен, и как только Туул объявил о своём желании сдать квартиру, тут же 10 друзей захотели её снять.
    «Цену надо было пондять!», - крикнули из зала.
    Резюме Туула по недвижимости: «Слишком много мороки и расходов. Одна квартира – суеты больше, чем пользы».
    Сегодняшний портфель
    35% денег Туула вложены в коммерческую недвижимость(третий фонд EfTEN). Ещё 35% находятся в акциях и облигациях(LHV, Harju Elekter, PRFoods, Merko).
    15% средств вложены в краудфандинг(Crowdestate, немного Bondora).
    И оставшиеся 15% - в фондах в США, странах ЕС, России. Также эти средства вложены в нефтяные фонды.
    «Год назад я купил долю в российском фонде после того, как упал рубль и цены на нефть. С этого уровня можно только расти. А вот в США и ЕС пока не очень хорошие инвестиции».
    Принцип
    «Я стараюсь делать так, чтобы риск был не очень высоким Я ищу 4 вещи: надёжность, доходы, ликвидность и баланс. Надёжность – это вопрос бизнес-модели и руководства. Доходы – я предпочитаю дивидены росту акций. Баланс – стараюсь, тобы не было дисбаланса портфеля в стороу одного сектора, одной компании или одного вида инвестирования», - подытожил Туул.
    Чего Туул не делает
    Он не инвестирует в стартапы. Потому то риск слишком высокий.
    И ещё Туул избегает связывания денег на слишком долгий период. «Жизнь не линейна. Она может делать повороты:пополнение в семье, потеря работы, развод и т.д.», - заключил Туул.
    Доходность портфеля
    8-10%.
    Tallinna Kaubamaja и OEG
    Один из зрителей в зале спросил, почему Туул не купил акции Tallinna Kaubamaja и Olympic Entertainment Group, ведь он же любит акции с дивидендами.
    «С Tallinna Kaubamaja я опоздал. Акция стоит сегодня 8 евро – дорого. Если бы стоила 7, надо было бы покупать».
    Что касается OEG, то здесь Туулу не нравятся люди, которые делают этот бизнес. «Возможно, у них бизнес идёт хорошо. Но каково людям от этого?".
    Размер общего портфеля Туула
    Годовая зарплата.
    ЦИТАТА
    Эстонский предприниматель и инвестор Райво Хейн: «Самый большой риск – это моя работа. Я работаю на одного работодателя, и доходность очень низкая. Лучше быть предпринимателем».
    Поделиться:
  • Самое читаемое
Статьи по теме

Казахстан перехватывает у России экономическое лидерство
Стало уже общим местом утверждение, что мир после 24 февраля «никогда не будет прежним». Наверное, это действительно так, в том числе это касается мира экономического. Россия, выключенная из значительной части международных цепочек поставок, неминуемо утратит позиции на самых разных товарных рынках. Один из претендентов на освободившееся место – Казахстан. Какие предпосылки для перетягивания бизнеса и инвестиций есть у этого государства, рассказывает Вадим Новиков, экономист, эксперт в области антимонопольной политики и прикладной микроэкономики, в 2022 году эмигрировавший из России в Казахстан.
Стало уже общим местом утверждение, что мир после 24 февраля «никогда не будет прежним». Наверное, это действительно так, в том числе это касается мира экономического. Россия, выключенная из значительной части международных цепочек поставок, неминуемо утратит позиции на самых разных товарных рынках. Один из претендентов на освободившееся место – Казахстан. Какие предпосылки для перетягивания бизнеса и инвестиций есть у этого государства, рассказывает Вадим Новиков, экономист, эксперт в области антимонопольной политики и прикладной микроэкономики, в 2022 году эмигрировавший из России в Казахстан.
Курс рубля продолжает укрепляться. Что происходит?
Сразу после вторжения России в Украину рубль потерял почти половину своей стоимости по отношению к доллару. В марте курс американской валюты превышал 120 рублей (это исторический рекорд). Но через пару недель ситуация начала меняться, а к середине мая курс и вовсе опустился до 63–65 рублей за доллар — даже ниже, чем он был до войны. Почему рубль продолжает укрепляться, если количество санкций против России продолжает расти? А этот курс вообще можно назвать реальным или он полностью искусственный? «
Сразу после вторжения России в Украину рубль потерял почти половину своей стоимости по отношению к доллару. В марте курс американской валюты превышал 120 рублей (это исторический рекорд). Но через пару недель ситуация начала меняться, а к середине мая курс и вовсе опустился до 63–65 рублей за доллар — даже ниже, чем он был до войны. Почему рубль продолжает укрепляться, если количество санкций против России продолжает расти? А этот курс вообще можно назвать реальным или он полностью искусственный? «
Андрей Белый: немедленный запрет российской нефти невозможен
Последние недели охарактеризовались бурными дискуссиями вокруг возможного нефтяного эмбарго против России. Подавляющее большинство стран-членов ЕС настроены решительно: раз нефть и нефтепродукты приносят до 60% доходов от экспорта РФ, следует от них отказаться. При этом в Брюсселе прекрасно осознают, что зависимость от российской нефти велика. Какой вариант отказа от нее был бы самым безболезненным для ЕС, рассказывает специалист по нефти и газу, основатель консалтинговой компании Balesene OÜ Андрей Белый.
Последние недели охарактеризовались бурными дискуссиями вокруг возможного нефтяного эмбарго против России. Подавляющее большинство стран-членов ЕС настроены решительно: раз нефть и нефтепродукты приносят до 60% доходов от экспорта РФ, следует от них отказаться. При этом в Брюсселе прекрасно осознают, что зависимость от российской нефти велика. Какой вариант отказа от нее был бы самым безболезненным для ЕС, рассказывает специалист по нефти и газу, основатель консалтинговой компании Balesene OÜ Андрей Белый.
Тяжелобольной бизнесмен ищет покупателя для своей компании. Но приобрести ее никто не спешит
Год назад у предпринимателя из Пылва Юри Траагеля была диагностирована тяжелая форма рака. С тех пор перенесший несколько операций Траагель пытается продать свою успешную машиностроительную компанию Põlva Tehnika, однако покупателей в нынешние неспокойные времена на нее до сих пор не нашлось.
Год назад у предпринимателя из Пылва Юри Траагеля была диагностирована тяжелая форма рака. С тех пор перенесший несколько операций Траагель пытается продать свою успешную машиностроительную компанию Põlva Tehnika, однако покупателей в нынешние неспокойные времена на нее до сих пор не нашлось.