• Поделиться:

    Лицензии для криптовалюты в Эстонии

    Прошёл почти год с момента вступления в силу нового Закона о предотвращении отмывания денег и финансировании терроризма. Этот закон предусмотрел две лицензии для криптобизнеса в Эстонии.

    Эстония стала первой страной в Европейском союзе, которая начала регулировать бизнес, осуществляющий операции с криптовалютами. В свою очередь, быть лицензированным субъектом в блокчейн-сфере - это залог доверия клиентов. Поэтому не удивительно, что многие операторы криптообменного бизнеса приходят в Эстонию для получения соответствующих лицензий.
    Напомним, что закон заменил предыдущее достаточно широкое определение (услуги альтернативных способов оплаты), которое применялось к криптобизнесу, на две следующие категории:
    (i) услуги обмена виртуальной валюты на официальную валюту (криптообмен);
    (ii) услуги кошелька для виртуальных валют (криптокошелька).
    Итак, какова ситуация с «криптолицензиями» в Эстонии сейчас?
    Согласно Реестру экономической деятельности в Эстонии, Бюро данных об отмывании денег Эстонии выпустило около 500 лицензий для услуг криптообмена и около 410 лицензий для услуг криптокошелька.
    Процесс получения лицензий является относительно лёгким и быстрым. Пакет документов для подачи минимален. По времени, согласно закону, у бюро есть 30 дней для рассмотрения заявки. По нашему опыту, такие лицензии выдаются в течение 1-2 недель, если все необходимые документы в порядке, и у бюро нет дополнительных вопросов.
    Компания, получившая лицензию, должна выполнять требования, предусмотренные в законе. Одно из них, например, имплементировать и соблюдать процедуру «Знай своего клиента» (на английском KYC/AML). Среди других требований следует отметить, что бюро начало отзывать лицензии в тех случаях, когда компания не начинает предлагать услуги в течение 6 месяцев после вступления в силу этих лицензий. В то же время компания может указать конкретную дату, с которой она хотела бы начать предоставление услуг криптообмена или криптокошелька.
    На сегодняшний день самая большая проблема для компаний, работающих в криптобизнесе, - это открытие банковского счёта. Банки в Эстонии ещё не готовы обслуживать клиентов, осуществляющих операции с криптовалютой. На практике, компаниям всё-таки удаётся открыть банковские счета в других странах или же счета в разных учреждениях платёжных услуг.
    Николай Демчук, юрист адвокатского бюро Njord
    Поделиться:
  • Самое читаемое
Статьи по теме

Таавет Хинрикус инвестировал в стартап бывших сотрудников
Стартап Lightyear, основанный двумя бывшими сотрудниками Wise, привлек 10 млн долларов, пишет
Стартап Lightyear, основанный двумя бывшими сотрудниками Wise, привлек 10 млн долларов, пишет
Местные выборы: сохранят ли центристы власть в Таллинне?
Расхожая истина о том, что местные выборы – это о дорогах и канализации в отличие от парламентских, которые о государстве и большой политике, родилась, конечно, не на пустом месте, но верна лишь отчасти, потому что описывает то, как следовало бы быть и хотелось бы, а не как бывает на самом деле, пишет политический обозреватель ДВ Эльконд Либман.
Расхожая истина о том, что местные выборы – это о дорогах и канализации в отличие от парламентских, которые о государстве и большой политике, родилась, конечно, не на пустом месте, но верна лишь отчасти, потому что описывает то, как следовало бы быть и хотелось бы, а не как бывает на самом деле, пишет политический обозреватель ДВ Эльконд Либман.