• Поделиться:

    Банк закрывает счет фирмы, не задав ни одного дополнительного вопроса

    «Эстония должна в первую очередь решить вопросы, связанные со скандалами по отмыванию банками денег, и только после этого возможно возобновлять программу э-резидентства», - считает э-резидент Деметриос Факинос.

    Демитриос ФакиносФото: Частный архив
    На прошлой неделе эстонский э-резидент, грек Деметриос Факинос получил от Swedbank уведомление, что расчетный счет его зарегистрированного в Эстонии предприятия Design Federation OÜ закрывают, так как деятельность и расчеты предприятия непонятны банку.
    Предприятие создано в 2006 году в Греции. Основная цель его - организовывать в Европе конкурсы дизайна. Церемония награждения проходит каждый год в разных странах, в дополнение предприятие проводит различные конференции и рабочие комнаты.
    Владелец фирмы Деметриос Факинос вспоминает, как в 2015 году они решили, что пора для фирмы искать новое место расположения, так как Греция тогда переживала экономические трудности, и существовала опасность выхода страны из Европейского Союза. «К счастью, наша фирма весьма независима с точки зрения географии, так как наш оборот приходит из разных стран. Мы решили в пользу э-резидентства в Эстонии, и казалось, что это идеальный для нас вариант. В Эстонии мы работали с января 2016 года, почти четыре года».
    Оборот предприятия в 2018 году составил 165 000 евро.
    Банк не задал ни одного дополнительного вопроса
    Факинос удивляется тому, что представители Swedbank ни разу не обратились к нему с вопросами, чтобы понять структуру их бизнеса. «Каждый год они отправляют нам опросник, который касается нашей деятельности. Мы отвечали на все эти вопросы. Но до решения закрыть счет они не задали ни одного дополнительного вопроса», - говорит Факинос.
    К этому добавляется еще один неприятный момент. «Они не должны мне ничего пояснять. Похожая ситуация была, когда мы пожелали использовать их онлайн-услугу для использования кредитной карты. Мы получили отрицательный ответ, и они отказались нам разъяснить свое решение. Нынешняя ситуация такая же - я могу спрашивать, но они не обязаны отвечать».
    Руководитель отдела коммуникации э-резидентства Катрин Вага сказала, что банк имеет право выбирать своих клиентов в соответствии с целями своей стратегии и рискам. Во-вторых, закон их обязывает знать своего клиента и понимать деятельность его предприятия. «Любой структуре, оказывающей услуги, ценно понимание коммерческой деятельности своего клиента. Поэтому понятно, что все финансовые учреждения, исходя из рисков и логики коммерческой деятельности предприятий, не хотят брать на себя ответственность».
    Э-резиденты fintech не доверяют
    По словам Вага, программа э-резидентства советует э-резидентам для ведения бизнеса обходиться без расчетного счета в местных банках. С прошлого года э-резиденты могут работать, имея счета других банков Европейского Союза. «Также мы нашли несколько fintech-партнеров для программы, как, например, финский Holvi, который предлагает большую часть услуг, необходимых е-резидентам», - говорит Вага.
    Факиносу fintech однако не подходит. Он не знает, защищены ли его деньги в fintech-предприятии. «Мы всегда понимали, что нам необходимы доверие и защита крупных банков, которые предлагают традиционные банковские системы», - говорит он.
    Если Swedbank и правда с июня закроет счет предприятия, то Факинос переведет предприятие обратно в Грецию. Тем более что риск выхода страны из ЕС сейчас сократился. «Я выберу этот вариант не по доброй воле, но сейчас это кажется самым очевидным шагом», - сказал он. «Эстония должна в первую очередь решить вопросы, связанные со скандалами по отмыванию банками денег, и только после этого возможно возобновлять программу э-резидентства», - считает он.
    После того, как журналисты связались с Swedbank Eesti, предприятие пообещало проверить решение по закрытию счета Design Federation OÜ и направить Деметриосу Факиносу дополнительные вопросы.
    Поделиться:
  • Самое читаемое
Миллиарды или вообще ничего: как соседние страны поддерживают своих предпринимателей
Чем ближе страна к Украине, тем больше она старается помочь своим предпринимателям справиться с возросшими затратами на электроэнергию. Соответственно, чем северней – тем дотации меньше. Субсидии, предоставляемые эстонским предприятиям, заметно ниже, чем во многих других странах Европы, однако если присмотреться к соседям, то выяснится, что не одни мы такие.
Чем ближе страна к Украине, тем больше она старается помочь своим предпринимателям справиться с возросшими затратами на электроэнергию. Соответственно, чем северней – тем дотации меньше. Субсидии, предоставляемые эстонским предприятиям, заметно ниже, чем во многих других странах Европы, однако если присмотреться к соседям, то выяснится, что не одни мы такие.
Wise увеличил прибыль на акцию в три раза
Общий оборот Wise за полгода вырос на две трети, доналоговая прибыль увеличилась на 173%, а прибыль на акцию утроилась.
Общий оборот Wise за полгода вырос на две трети, доналоговая прибыль увеличилась на 173%, а прибыль на акцию утроилась.
Эльконд Либман о поправках к Закону о языке: вам ехать или шашечки?
Старый одесский анекдот про таксиста и клиентку, отказывающуюся ехать на машине без «шашечек», замечательно описывает картину предвыборного законодательного зуда, охватившего политиков. Они штампуют один духоподъемный закон за другим, задумываясь не столько о сути и функциональности, сколько о том, чтобы смотрелось правильно и выдержанно в плане «идейных ценностей».
Старый одесский анекдот про таксиста и клиентку, отказывающуюся ехать на машине без «шашечек», замечательно описывает картину предвыборного законодательного зуда, охватившего политиков. Они штампуют один духоподъемный закон за другим, задумываясь не столько о сути и функциональности, сколько о том, чтобы смотрелось правильно и выдержанно в плане «идейных ценностей».
Таллиннский бюджет: сокращение, пособия и миллион на подготовку к кризисам
В новом таллиннском бюджете отдельной строкой прописана подготовка к кризисным ситуациям. Уже сейчас запланированы госпоставки на закупку запасов стратегического питания, генераторов, одеял, переносных кроватей – всего того, что необходимо при различных возможных кризисах. О новом бюджете «Деловым ведомостям» рассказал мэр столицы Михаил Кылварт.
В новом таллиннском бюджете отдельной строкой прописана подготовка к кризисным ситуациям. Уже сейчас запланированы госпоставки на закупку запасов стратегического питания, генераторов, одеял, переносных кроватей – всего того, что необходимо при различных возможных кризисах. О новом бюджете «Деловым ведомостям» рассказал мэр столицы Михаил Кылварт.
Топ-3 «Молодых и деловых»: лучшие авторы Летней школы журналистики
Редакция ДВ выбрала трех лучших молодых журналистов среди участников медиапроекта для школьников.
Редакция ДВ выбрала трех лучших молодых журналистов среди участников медиапроекта для школьников.