Безопасный финтех: как эстонская компания запускает проект для обучения AML-офицеров для всего ЕС

    Михаил Шерле

    Сфера финансов - важная и достаточно сложная часть любой экономики. От её зрелости и «здоровья» зависит качество связей между компаниями, скорость и эффективность их работы. Эстония одной из первых стран в ЕС начала активное развитие финтеха и крипто-сервисов, понимая значимость этой области для будущего экономики. Однако как и любая технологичная отрасль, сфера финансов и крипто-финансов, сталкивается с вызовами в ходе развития.

    Oдним из таких вызовом становится недостаток квалифицированных кадров. Так, отрасли необходимо всё больше опытных специалистов в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML). Мы поговорили со страшим партнером эстонской консалтинговой компании Gofaizen & Sherle, как компании отвечают на этот вызов, и как усилить сферу финансового образования.
    Большинство компаний, работающих с деньгами или другим имуществом, которым являются также и цифровые активы, обязана соблюдать требования закона о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Это сложная область на стыке финансов и юридической практики, говорит Михаил Шерле. AML-офицер необходим каждому лицензированному криптопроекту, точно так же, как он необходим банку, фонду и брокеру. Но количество опытных специалистов ограничено, и основная причина - отсутствие системного образования в сфере AML.
    «Вы не найдете отдельный университетский курс для AML-офицеров. Большинство специалистов в сфере борьбы с отмыванием сейчас обучаются в процессе работы. Есть общие стандарты для отрасли, они едины для традиционных финансовых компаний и крипто-сервисов, правила достаточно жесткие. Поэтому основной источник кадров — это традиционные финансовые сервисы, и они обучают новых специалистов. Но этого явно недостаточно», - отметил Михаил Шерле.
    Потребности компаний и объем работы AML-офицера зависит от проекта: если компания активно работает и проводит сотни или тысячи операций в день, конечно, требуется огромный штат специалистов. Так бывает у крупных банков или криптобирж. Если проект небольшой или работает с ограниченным количеством клиентов, и операций немного, то обычная рыночная практика - нанять опытного AML-офицера, а рутинные задачи возложить на начинающих специалистов, например студентов старших курсов пусть даже без профильного опыта. «В своей практике мы встречаем такие проекты это частичная занятость на несколько часов в неделю для студентов, которые хотят начать карьеру и развиваться в сфере финансов. Рутинные задачи требуют начальных знаний, помогают учиться. А обязательный контроль со стороны компетентного AML-офицера делает такой подход эффективным», - пояснил Михаил Шерле.
    Однако таким образом не подготовить достаточное количество офицеров в сфере AML, считает эксперт. «Потребности рынка выше, чем возможности такого несистемного обучения. А ошибки в сфере AML недопустимы - они слишком дорого стоят компании и самим специалистам. Когда речь идет о борьбе с отмыванием денег, вы должны каждый раз идеально выполнять свою работу. У нас больше 400 клиентов, мы с уверенностью можем сказать, что хорошо знаем их процессы и потребности. Поэтому мы приняли решение запустить образовательный проект для AML специалистов, чтобы сделать их образование доступным и системным», - сказал Михаил Шерле, возглавляющий юридическую практику в Gofaizen & Sherle.
    Курс состоит из трех частей - базовой, общей и продвинутой. Обучение будет проходить онлайн на английском языке. Теория будет тесно связана с практикой, чтобы студенты могли изучить особенности работы с рисками, аналитикой и ИТ-сервисами. К созданию методологии были привлечены профессионалы рынка и эксперты с большим опытом. Поэтому практические кейсы будут интересными и помогут в реальной работе. Это будет сертифицированный курс, и его прохождение позволит выпускникам усилить позиции на работе и расширить карьерные возможности.
    «Курс рассчитан на бакалавров, магистров, молодых специалистов, которые хотят развиваться в сфере финансов. Также он будет полезен руководителям и HR-специалистам, которые хотят усилить свои компетенции», - уверен Михаил Шерле. - «Это работа на стыке экономики, финансов и юридической практики. Сложный и интересный процесс».

    В ходе курса студенты научатся:

    • основным принципам борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма;

    • способам анализа информации о рисках;

    • знать и определять различные риски отмывания денег и финансирования терроризма;

    • как корректно предоставлять информацию о соответствующих рисках спецслужбам в случаях, предусмотренных законом;

    • как внедрять современные IT-решения в области противодействия отмыванию денег.

    Шерле добавил, что одна из задач курса - научить человека принципиально следить за трендами в финансовой сфере. «В рамках курса мы объясняем, как искать информацию, и с какой информацией в дальнейшем они смогут поддерживать свой уровень компетенции самостоятельно. Потому что главная задача любого образования - научить человека находить и применять информацию», - сказал Шерле.
    Gofaizen & Sherle рассчитывает сделать тренд на повышение уровня AML-офицеров общим для европейского рынка. «Наша амбиция - включить это курс в обязательную университетскую программу. Обучение начинающих специалистов - часть нашей корпоративной культуры. И мы рады, что этот подход вылился в реальный проект, польза которого будет ощутима и измерима для рынка Эстонии и других стран», подытожил Михаил Шерле.
  • Самое читаемое
Спилили санкции: эстонский промышленник получает российскую древесину через Узбекистан
Компания эстонского предпринимателя Игоря Израэльяна продолжает закупать продукцию из российской древесины несмотря на санкции. Если раньше товар поставлялся из России прямиком на завод компании в Маарду, то теперь он попадает в Эстонию через Узбекистан.
Компания эстонского предпринимателя Игоря Израэльяна продолжает закупать продукцию из российской древесины несмотря на санкции. Если раньше товар поставлялся из России прямиком на завод компании в Маарду, то теперь он попадает в Эстонию через Узбекистан.
Nvidia начала ралли на фондовом рынке США
В четверг акции США взлетели до рекордных максимумов. Ралли было поддержано публикацией квартальных результатов производителя чипов Nvidia, пишет Yahoo Finance.
В четверг акции США взлетели до рекордных максимумов. Ралли было поддержано публикацией квартальных результатов производителя чипов Nvidia, пишет Yahoo Finance.
Таави Симсон: продлим период родительского пособия – и оно станет выгодным!
Максимальный период получения родительского пособия должен быть увеличен до двух лет, а его размер проиндексирован. Это расходы, которые превращаются в доходы, - уверяет Таави Симсон в статье, отправленной на конкурс мнений Edukas Eesti.
Максимальный период получения родительского пособия должен быть увеличен до двух лет, а его размер проиндексирован. Это расходы, которые превращаются в доходы, - уверяет Таави Симсон в статье, отправленной на конкурс мнений Edukas Eesti.
Олле Хорм, покидающий пост руководителя Atria: «Я не думал, что это возможно»
Руководивший Atria Eesti Олле Хорм помог компании в прошлом году догнать лидера мясной промышленности Rakvere, но теперь покидает предприятие. К этому шагу его подтолкнула смена генерального директора группы, а также проблемы со здоровьем.
Руководивший Atria Eesti Олле Хорм помог компании в прошлом году догнать лидера мясной промышленности Rakvere, но теперь покидает предприятие. К этому шагу его подтолкнула смена генерального директора группы, а также проблемы со здоровьем.