О том, почему надзор должен удерживать мошенников подальше от банков, - пишет сегодня газета Aripaev в своей передовице.
Прокуратура Литвы подозревает акционера банка Snoras Владимира Антонова, председателя совета Раймондаса Баранаускаса и других руководителей банка в выводе из банка средств. Они были привлечены в качестве подозреваемых, - пишет член правления Финансовой инспекции Килвар Кесслер.
Латвийский банк Krajbank является дочерней компанией Snoras и, видимо, хищение затронуло и его. Некоторые ещё помнят, что обанкротившийся банк Maapank был также связан именно с банком Snoras. Из этого Эстония должна вынести урок – нужно опасаться не только слабого кредитного портфеля, неуверенного рефинансирования или падающих рынков, но и проникающих в банковскую сферу мошенников.
Сейчас активизировались подозрительные деятели, обещающие обычным людям большие прибыли. Нельзя исключать их появления и в Эстонии. В недалёком прошлом некая зарегистрированная на Каймановых островах фирма пыталась завладеть контролем над одним из относительно крупных эстонских банков. Экзотические инвесторы представили все требуемые документы, всё казалось корректным.
Статья продолжается после рекламы
На встречу в Финансовую инспекцию приходили корректно одетые люди без уголовного прошлого. Насторожило инспекцию то, что эти лица не имели чёткого видения будущего кредитных учреждений в Эстонии, а все попытки завести разговор о бизнесе переводили на рассказы о родственниках.
В результате всё же удалось выяснить, что у зарегистрированной на Каймановых островах фирмы есть инвестиционный фонд, которым владеет страховая компания из Лихтенштейна. После переговоров с финансовой инспекцией Лихтенштейна стало известно, что за страховой компанией стоит «миллион» фирм, якобы контролируемых одним гражданином Словакии.
После этого мы попросили того инвестора связаться с нами, рассказать об источниках доходов и упростить инвестирование. Неожиданно гражданин из Словакии утратил к сделке интерес, и она не состоялась. Закон позволяет Финансовой инспекции решать, кто годится в собственники банка, а кто нет.
Деятельность Финансовой инспекции регулируется законом, а наши решения контролируются административным судом. При рассмотрении кандидатов в собственники кредитных учреждений, инспекция должна исходить, с одной стороны, из свободы предпринимательства и выбора профессии, а с другой стороны из права всех нас на стабильную финансовую среду и на сохранность наших вкладов. Ясно, что мы не может заглянуть в душу человеку, но мы не можем также игнорировать предыдущую деятельность конкретного человека.
Учитывая горький опыт Литвы, не стоит помогать людям, желающим стать собственниками кредитного учреждения в Эстонии, перепрыгнуть планку или опускать для них планку ниже. Наша цель – позаботиться о том, чтобы во главе финансовых структур стояли проверенные и компетентные люди.
Autor: dv. ее
Похожие статьи
До послеобеденного времени 20 июня у частных инвесторов еще есть возможность принять участие в публичном размещении облигаций Summus Capital. Summus Capital – одна из наиболее быстро развивающихся компаний в сфере инвестиций в недвижимость в странах Балтии и Польше. Это одно из крупнейших облигационных размещений последних лет в Балтийском регионе и одновременно первый случай, когда облигации Summus доступны для подписки частным инвесторам в Эстонии, Латвии и Литве.