Система противодействия отмыванию денег от Revolut оставляет банки позади

Новая система обеспечения совместимости (от англ. compliance), разработанная инженерами компании, определяет показатель надежности клиента и устанавливает индивидуальные лимиты на пополнение счета, в зависимости от операций, проводимых этим клиентом. «Все клиенты при открытии счета Revolut должны пройти строгую, но удобную процедуру «Узнай своего клиента» (от англ. Know Your Customer, KYC) с помощью своего смартфона, в ходе которой проводится проверка личности. Для этого достаточно сфотографировать свой документ и себя самого. Такая проверка занимает всего несколько минут. После прохождения такой процедуры, все клиенты получали одинаковый лимит на пополнение счета, который можно было увеличить после предоставления документов, подтверждающих происхождение средств. Теперь же каждый клиент получит индивидуальный лимит после оценки проводимых им операций. Это упростит пользование Revolut для большинства клиентов», – рассказывает Андрюс Бичейка, руководитель по бизнес-развитию.

Теперь для каждого из более, чем 2 миллионов клиентов Revolut, будет создан личный профиль оценки рисков, который будет обновляться в реальном времени после каждой операции. Алгоритм обеспечит проведение оценки каждого клиента в индивидуальном порядке, а не с применением стандартных лимитов и ограничений. Это значит, что в ближайшие несколько недель клиенты заметят удаление общего лимита на пополнение счета. Теперь система обеспечит персонализированный лимит каждому клиенту.

«Такая система противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма в финансовом мире – абсолютное новшество. Мы можем гордиться тем, что, будучи совсем небольшой компанией в сравнении с традиционными банками, мы значительно превосходим их по используемым ими системам противодействия отмыванию денег», – рассказывает руководитель по бизнес-развитию Revolut.