Эрик Ару журналист • 13 октября 2018 • 3 мин
Поделиться:

Штрафы Danske трудно осознать

В информационных каналах озвучиваются различающиеся в десять и более раз суммы штрафов, которые грозят банку Danske за отмывание денег.

Danske Bank
Danske Bank   Фото: Jacob Gronholt-Pedersen

Если при введении в поисковик Google названия предприятия, а особенно банка, первым делом появляется не его веб-сайт или статья в Википедии, а последние опубликованные об этом предприятии новости, то совершенно очевидно, что с ним что-то не в порядке. Неделю назад таким предприятием был банк Danske. И опасность ему грозит не только на родине или в Эстонии, где возбуждено уголовное дело.

Своё расследование уже начало британское национальное агентство по борьбе с преступностью, чтобы выяснить сведения о сделках примерно тысячи зарегистрированных в Великобритании клиентов Danske. Интерес проя­вили и ведомства США.

Danske Bank крупнейший по объёмам активов банк Дании и 53-й банк в мире. Таким образом, по европейским масштабам это средний банк. Датские политики из левой оппозиции подняли вопрос о том, не следует ли раздробить четыре крупнейших банка страны. Министр финансов Расмус Ярлов отверг эту идею.

Банк уже понёс определённые финансовые потери, пожертвовав 200 млн. евро фонду по борьбе с финансовыми преступлениями – по некоторым сведениям, это равно той прибыли, которую банк заработал в 2007-2015 гг. на сомнительных сделках. Другое дело, сможет ли кто-то сегодня сказать, какие сделки были сомнительными, а какие нет. Банку в виде наказания было велено увеличить свой собственный капитал на 650 млн. евро. Ожидаются также штрафы. Вопрос в том, какими окажутся штрафные суммы. Датское правительство подняло в ответ на скандал на 700% суммы штрафов, которыми могут быть обложены банки. Но поскольку закон не имеет обратной силы, банку Danske это не грозит. Другой оказавшийся в центре скандала об отмывании денег, голландский ING Groep NV, согласился в результате согласительной процедуры уплатить 775 млн. евро.

Самая смелая оценка предлагает в качестве суммы штрафа 7 млрд. евро. Её высказали аналитики одного из главных датских конкурентов Danske – банка Jyske Bank, которые насчитали сомнительных сделок на 130 млрд. евро и скалькулировали штраф пропорцио­нально тому, что был наложен за нарушение правил против отмывания денег на Deutsche Bank и BNP Paribas.

Другие эксперты называют в разы меньшие суммы – например, Credit Suisse о 2 млрд. евро, а представители правительства Дании – 0,5 млрд. евро, если нарушения подтвердятся.

Что случиться, если Danske Bank попадёт в жернова правовой сис­темы США, сказать сложнее. У Danske нет американс­кой банковской лицензии, но он выпускал долларовые облигации, и часть сделок, осуществлявшихся через Эстонию, совершалась в долларах. Отсюда и интерес американцев. Наказанием может стать ограничение доступности доллара или денежный штраф. Власти США, как правило, не назначали штрафов, которые могли бы поставить под угрозу существование финансовых учреждений. По оценке инвестиционного банка Goldman Sachs, банк Danske сумеет заплатить до 2 млрд. евро, не ставя под угрозу определённые им цели капитализации. Если же штрафы и впрямь достигнут 7 млрд. евро, то в собственном капитале банка образуется изрядная брешь, которую придётся как-то затыкать, обратившись к рынку, центробанку или даже к правительству.

Чиновники службы финансового надзора Дании с готовностью говорят о том, что они не намерены впредь спасать банки за счёт государства, но в случае беды с крупнейшим финансовым учреждением страны им, видимо, придётся отказаться от своих слов. Беда банка Danske обернётся серьёзными последствиями для банковской системы не только Дании, но и в целом Северных стран, маленьким ответвлением которых является и Эстония.

Поскольку местные банки собирают большую часть денег от продажи закладных, они сильно зависят от милости мирового рынка, которая может быстро испариться. А это создало бы хаос во всём банковском деле региона.

Кто уже получил сполна, так это акционеры Danske Bank. Из всех банков в мире в этом году больше упала только лишь акция Deutsche Bank.

Поделиться:
Самое читаемое в ДВ

На этой странице используются cookies. Для продолжения просмотра страницы дайте согласие на использование cookies. Подробнее