Новая инструкция об отмывании денег

Руководство Финансовой инспекции выпустило рекомендательную инструкцию «Организационное решение кредитных и финансовых учреждений и профилактические меры противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма». Инструкция применяется ко всем действующим в Эстонии и являющимся субъектами надзора Финансовой инспекции кредитным и финансовым учреждениям. Кроме того, Финансовая инспекция поясняет надзорную политику в части противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

Введением этой инструкции и надзорной политики Финансовая инспекция, исходя из своей действующей стратегии, достигает одной из целей надзора – препятствовать использованию финансового сектора Эстонии для отмывания денег и финансирования терроризма.

Инструкция предоставляет финансовым посредникам обновленные, более четкие правила и помогает распознать риски, анализировать их наличие и сопутствующие им угрозы и незамедлительно их устранять, чтобы финансовый сектор Эстонии не использовался для отмывания денег и финансирования терроризма. Помимо прочего, инструкция поясняет суть и применение положений Закона о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма, а также побуждает участников рынка выстраивать и запускать применяемые с этой целью организационные решения.

«Открытость экономики и деловой среды Эстонии, глобализация финансового сектора и техническое развитие финансовых услуг сопровождаются рисками, в результате которых деньги криминального происхождения могут искать возможность проникнуть в финансовую систему Эстонии либо использовать ее для скрытых сделок или конвертаций. Такие условия предусматривают внимательную работу финансовых посредников и необходимый профессионализм в создании барьеров для таких рисков», – сказал член правления Финансовой инспекции Андре Нымм.

Финансовая инспекция призывает участников рынка проявлять повышенное внимание при обслуживании клиентов с высоким уровнем риска, а также нерезидентов. «Дистанционное оказание услуг предусматривает соответствующий контроль, что позволяет полностью понимать бизнес клиента и его выгодополучателей. Отсутствие такого контроля и систем означает требование выйти из этого сегмента бизнеса», – добавил Нымм.

Финансовая инспекция видит новый источник риска в услугах, связанных с криптовалютой, и соответствующих предприятиях – держателях торговых платформ. Финансовым посредникам при обслуживании таких клиентов следует обеспечить надлежащий профессионализм, чтобы наряду с применением обычных решений противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма понимать технические особенности услуги и связанные с ними риски.

Инструкция вступает в силу 1 марта 2019 г. Этому предшествует трехмесячный переходный период, в течение которого субъекты надзора могут адаптироваться к новым инструкциям и изменить свои внутренние процедуры. Ознакомиться с инструкцией и надзорной политикой Финансовой инспекции можно на сайте инспекции.

Одновременно с 1 марта 2019 года утрачивает силу аналогичная инструкция «Меры противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма», изданная по решению правления Финансовой инспекции 3 июля 2103 года.

Финансовая инспекция имеет законное право издавать инструкции рекомендательного характера с разъяснением регулирующих финансовый сектор правовых актов или руководящими материалами для субъектов финансового надзора.