- OMX Baltic0,06%314,01
- OMX Riga0,47%955,4
- OMX Tallinn0,01%2 144,26
- OMX Vilnius0,06%1 501,6
- S&P 500−0,25%7 711,76
- DOW 30−0,02%53 559,99
- Nasdaq −0,52%26 402,42
- FTSE 1000,29%10 824,26
- Nikkei 2250,41%66 405,56
- CMC Crypto 2000,00%0,00
- USD/EUR0,00%0,86
- GBP/EUR0,00%1,17
- EUR/RUB0,00%99,81
- OMX Baltic0,06%314,01
- OMX Riga0,47%955,4
- OMX Tallinn0,01%2 144,26
- OMX Vilnius0,06%1 501,6
- S&P 500−0,25%7 711,76
- DOW 30−0,02%53 559,99
- Nasdaq −0,52%26 402,42
- FTSE 1000,29%10 824,26
- Nikkei 2250,41%66 405,56
- CMC Crypto 2000,00%0,00
- USD/EUR0,00%0,86
- GBP/EUR0,00%1,17
- EUR/RUB0,00%99,81
Внимание! Этой статье более 5 лет, и она находится в цифировом архиве издания. Издание не обновляет и не модифицирует архивированный контент, поэтому может иметь смысл ознакомиться с более поздними источниками.
Новая инструкция об отмывании денег
Финансовая инспекция выпустила новую инструкцию относительно отмывания денег.
Руководство Финансовой инспекции выпустило рекомендательную инструкцию «Организационное решение кредитных и финансовых учреждений и профилактические меры противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма». Инструкция применяется ко всем действующим в Эстонии и являющимся субъектами надзора Финансовой инспекции кредитным и финансовым учреждениям. Кроме того, Финансовая инспекция поясняет надзорную политику в части противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
Введением этой инструкции и надзорной политики Финансовая инспекция, исходя из своей действующей стратегии, достигает одной из целей надзора – препятствовать использованию финансового сектора Эстонии для отмывания денег и финансирования терроризма.
Инструкция предоставляет финансовым посредникам обновленные, более четкие правила и помогает распознать риски, анализировать их наличие и сопутствующие им угрозы и незамедлительно их устранять, чтобы финансовый сектор Эстонии не использовался для отмывания денег и финансирования терроризма. Помимо прочего, инструкция поясняет суть и применение положений Закона о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма, а также побуждает участников рынка выстраивать и запускать применяемые с этой целью организационные решения.
«Открытость экономики и деловой среды Эстонии, глобализация финансового сектора и техническое развитие финансовых услуг сопровождаются рисками, в результате которых деньги криминального происхождения могут искать возможность проникнуть в финансовую систему Эстонии либо использовать ее для скрытых сделок или конвертаций. Такие условия предусматривают внимательную работу финансовых посредников и необходимый профессионализм в создании барьеров для таких рисков», – сказал член правления Финансовой инспекции Андре Нымм.
Финансовая инспекция призывает участников рынка проявлять повышенное внимание при обслуживании клиентов с высоким уровнем риска, а также нерезидентов. «Дистанционное оказание услуг предусматривает соответствующий контроль, что позволяет полностью понимать бизнес клиента и его выгодополучателей. Отсутствие такого контроля и систем означает требование выйти из этого сегмента бизнеса», – добавил Нымм.
Финансовая инспекция видит новый источник риска в услугах, связанных с криптовалютой, и соответствующих предприятиях – держателях торговых платформ. Финансовым посредникам при обслуживании таких клиентов следует обеспечить надлежащий профессионализм, чтобы наряду с применением обычных решений противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма понимать технические особенности услуги и связанные с ними риски.
Инструкция вступает в силу 1 марта 2019 г. Этому предшествует трехмесячный переходный период, в течение которого субъекты надзора могут адаптироваться к новым инструкциям и изменить свои внутренние процедуры. Ознакомиться с инструкцией и надзорной политикой Финансовой инспекции можно на сайте инспекции.
Одновременно с 1 марта 2019 года утрачивает силу аналогичная инструкция «Меры противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма», изданная по решению правления Финансовой инспекции 3 июля 2103 года.
Финансовая инспекция имеет законное право издавать инструкции рекомендательного характера с разъяснением регулирующих финансовый сектор правовых актов или руководящими материалами для субъектов финансового надзора.
Источник: Финансовая инспекция
Горячие новости
Самые читаемые
3
Последние новости
Общая сумма требований может превысить 700 млн евро
Сейчас в фокусе
Подписаться на рассылку
Подпишитесь на рассылку и получите важнейшие новости дня прямо в почтовый ящик!
На главную