Глава адвокатского бюро: новые изменения закона не решают проблему закрытия банковских счетов

Исполнительный директор адвокатского бюро Njord Силья Элунурм.Фото: Liis Treimann

В конце июня Рийгикогу принял поправки к закону о пресечении отмывания денег, которые обязывают банки обосновывать для клиентов закрытие счетов. Кроме того, теперь в Эстонии будет создан регистр данных, который позволит банкам обмениваться информацией о клиентах. По мнению исполнительного директора адвокатского бюро Njord Сильи Элунурм, поправки не только не решают проблему закрытия банковских счетов, но и создают риск, что некоторые фирмы и люди превратятся в «паршивых овец» - банки будут отказывать им только потому, что они получили «черную метку от других кредитных учреждений».

СПРАВКА

В сфере надзора за отмыванием денег произойдут следующие изменения:

- Бюро данных об отмывании денег с 1 января 2021 года перейдет в ведомство Министерства финансов.

- Будет создан единый регистр банковских счетов, который объединит кредитные и налоговые учреждения Эстонии.

- Будет создан механизм, который поможет улучшить качество данных о конечных бенефициарах в Коммерческом регистре.

- Будут расширены возможности для проверки соблюдения банками международных финансовых мер.

- Будут введены дополнительные меры для защиты информаторов и повышена эффективность обмена данными между банками, нотариусами и другими обязанными лицами.

Источник: пояснительная записка к изменениям закона