Клиент ожидает от банка конкретных рекомендаций

Больше всего за советом по финансовым вопросам в банк обращались семьи в Латвии (40% респондентов). Жители Эстонии такой возможностью пользовались почти в два раза реже (лишь 22% респондентов). В то же время эстоноземельцы, посетившие консультации, более довольны результатом по сравнению с жителями соседних стран. Семьи, обратившиеся за консультацией, в наибольшей степени удивлены возможность даже в случае менее крупных доходов вести свои финансовые дела так, чтобы помимо погашения жилищного кредита можно было выделять средства на накопление денежного запаса для непредвиденных ситуаций, для детей или для себя к пенсионному возрасту.

«Около половины семей, принявших участие в исследовании, считают, что им не имеет смысла идти в банк на консультацию, поскольку нет возможности откладывать деньги. В то же время, чем более жесткий бюджет у семьи, тем важнее заниматься планированием финансовых дел: пересматривать действительные финансовые потребности семьи, определять размер расходов и те статьи, на которых можно сэкономить. В посткризисное время продуманное управлением доходами/расходами и определение долгосрочных целей в отношении финансовых вопросов приобретают все большее значение. Поэтому наблюдается также и существенное увеличение объема консультаций», – сказала руководитель SEB по развитию направления частных лиц Трийн Мессимас.