Индексные Фонды

По словам основателя аналитического бюро Enlight Research Маттиаса Валландера, времена, когда, инвестируя вслепую, можно было зарабатывать хорошую прибыль, прошли.

Некоторые инвесторы планируют в период падения рынка для покупки акций использовать заемные средства или кредитное плечо, что значительно увеличивает риски, но также позволяет неплохо заработать. Однако другие опытные инвесторы предупреждают, что сейчас ужасное время для использования плеча, и разумнее было бы держаться от этого инструмента подальше.

Неизвестность, страх и падение рынков оказывают влияние и на доходность пенсионных фондов. Под удар попали как активно, так и пассивно управляемые фонды. Но у управляющих разное видение, где в такой период все-таки лучше держать свои пенсионные накопления.

В переменчивые времена на финансовых рынках при поиске новых возможностей следует учитывать и новые тренды. Изучил немного направление, где нынче большой спрос и есть возможность для увеличения прибыли - сектор металлов и природных ископаемых.

Последние несколько недель рынки вели себя довольно оптимистично. Не пугали их ни рост инфляции, ни увеличение стоимости энергоносителей, ни война в Украине. Даже предупреждения ФРС о более агрессивных мерах борьбы с инфляцией их не взволновали. Но центробанк США, похоже, еще не исчерпал все свои сюрпризы.

Из-за новой волны распространения коронавируса в Китае рынки страны начали неделю с очередного падения. Фьючерсы на индексы западных рынков пока держат удар.

На фоне больших потерь на рынках за последнюю неделю нынешний оптимизм выглядит, скорее, как небольшая передышка.

Инвестиционный мир полон инструментов, которые позволяют различными способами увеличивать накопления и управлять рисками. Однако, как гласит известная поговорка - все гениальное просто. И, похоже, что это правило работает и на рынках.

В прошлом году вступило в силу изменение закона, позволяющее эстонским пенсионным фондам использовать заемный капитал (левередж, кредитное плечо) в объеме до 25% от суммы фонда. В мире по-разному воспринимают такую возможность - одни видят в этом средство увеличения доходности, другие - чрезмерный риск для будущих пенсионеров.

Самую большую доходность в 2021 году демонстрируют пассивные индексные пенсионные фонды с низкими платами, которые за пять месяцев принесли более 10% доходности. Индексные фонды находятся на вершинах рейтингов уже четыре года, но и активно управляемые фонды демонстрируют свою конкурентоспособность.

Инвестиционный мир полон инструментов, которые позволяют различными способами увеличивать накопления и управлять рисками. Однако, как гласит известная поговорка - все гениальное просто. И, похоже, что это правило работает и на рынках.

С момента достижения рынками дна прошел год. Как за этот период восстановились пенсионные фонды III ступени?

С момента падения рынка акций прошел уже почти год. В период восстановления среди местных пенсионных фондов в первых рядах были индексные фонды.

Начался вывод средств из второй ступени - около 15% будущих пенсионеров захотели свои денежки забрать. Я не понимаю, почему, учитывая, что если сейчас забрать деньги, то весьма очевидно, что у человека будет нищенская пенсия. Но это касается тех, кто дополнительно не инвестирует.

Недавно европейские клиенты Interactive Brokers получили от брокера сообщение о том, что из-за брексита их счета переезжают или мигрируют под юрисдикцию Венгрии, и миграция должна быть произведена до 31 декабря 2020. У клиентов возник ряд вопросов, с которыми мы обратились в представительство Interactive Brokers.

«Нажав не ту кнопку, я потерял четыре тысячи евро», - признается инвестор-энтузиаст Василий Цветков. Во время дискуссии на инвестиционной конференции ДВ «Заставь деньги работать!» инвесторы рассказали о своих самых больших провалах.

Экономист Андрей Мовчан рассказал на конференции ДВ «Заставь деньги работать!» о подводных камнях, которые встречаются на пути инвесторов. По его мнению, большинство людей преувеличивают лёгкость этого процесса, не понимая, что многие успехи в инвестировании - результат случайности.

Опрос, проведенный изданием Äripäev, показал: хотя год выдался турбулентным, интерес к инвестированию у людей не ослаб, а, наоборот, вырос.

Компании Pfizer и BioNTech сообщили об успехе испытаний вакцины от COVID-19, в результате чего фондовые биржи, фьючерсы США и акции Tallink стремительно выросли.

Число людей, которые намеренно или случайно достигли финансовой независимости, то есть владеют портфелем размером в 300 000 евро и могут жить за счет доходов от инвестиций, каждый год в Эстонии увеличивается. В то же время отказываться от заработной платы и переходить в категорию рантье - сложно и опасно.

В газету Äripäev обратился читатель, по мнению которого представители банков, которые предлагают посетителям торговых центров подключиться к пенсионной ступени, якобы намеренно выставляют в невыгодном свете индексные пенсионные фонды. В действительности историческая доходность индексных фондов, как правило, выше, чем у активно управляемых. Журналист Äripäev решила лично проверить, действительно ли торговые агенты говорят неправду?

В первом квартале управляющие фондами потерпели убытки в размере 1,8 миллиона евро. Это их первый квартальный убыток за последние 4 года.

Инвестор и преподаватель Кристьян Лийвамяги считает, что результаты листинговых компаний и макроэкономические показатели государств за первый квартал будут довольно безрадостными, что создаст благоприятную почву для приобретения акций.

Если прошлый год пассивно управляемые индексные фонды завершили с более чем 20-процентной доходностью, то в текущем году большая доля акций в фондах и пассивное управление сыграли пагубную роль. В долгосрочной же перспективе картина выглядит иначе.

Фьючерсы на индексы США до утра демонстрировали продолжение снижения.

Худшего дня для рынков не было со времен Чёрного понедельника 1987 года. Сегодня, 12 марта 2020 года, основные рынки провалились на 10%.