Пропустить меню
- Новости
- 17 января 2018 в 7:42
Внимание! Эта статья была опубликована более 5 лет назад и относится к цифровому архиву издания. Издание не обновляет архивированное содержание, поэтому, возможно, вам стоит ознакомиться с более свежими источниками.Банки закрывают счета зарубежных предпринимателей
адвокат адвокатского бюро Sorainen Альберт ЛиннтамФото: Kristi KamenikБанки не открывают банковские счета зарубежным фирмам и закрывают без предупреждения счета фирм, которые много лет работают в Эстонии.
С одной стороны, продавец финансовых услуг, как и любой другой бизнес, заинтересован в прибыли. С другой, не заинтересован получать доход любой ценой, беря на себя дополнительные риски.«Недавно у нас был случай, когда акционерное общество, зарегистрированное в Эстонии, получило письмо от банка, в котором сообщалось о том, что расчетный счет в этом банке закрывается. Пожалуйста, переведите деньги куда-нибудь в другое место» - сказал адвокат адвокатского бюро Sorainen Альберт Линнтам. По его словам, банк никак не пояснил это решение, даже после ряда запросов.Речь идет о предприятии, которое более 10 лет работает в Эстонии, у которого была своя контора здесь и чей оборот превышал 10 миллионов евро.По словам Линнтама, счета массово закрываются из-за новых жестких правил Европейского Союза, цель которых - борьба с отмыванием денег. Яркий тому пример, когда Линнтаман со своим клиентом попытался открыть счет в семи эстонских банках, но везде получил отрицательный ответ.По новым правилам ЕС банки должны рассматривать предприятия в Эстонии, которые принадлежат зарубежным владельцам, как резидентов другой страны. «И не имеет значения, как долго это предприятие проработало в Эстонии и не важно, чем оно занимается. По закону автоматически речь идет о клиенте с повышенным риском» - пояснил Линнтман.Для того, чтобы обслуживать зарубежных клиентов, банкам необходимо сделать крупные инвестиции в программное обеспечение. Если на крупных рынках такие инвестиции оправдывают себя, то эстонским банкам придется непросто.К тому же эстонский рынок слишком маленький, чтобы рисковать большими штрафами. «Это особенно очевидно в свете последнего скандала с отмыванием денег через Danske bank» - заметил Линнтман.На вопрос, сколько за последнее было закрыто счетов не резидентов в LHV, SEB и Swedbank, точного ответа не посследовало. Так же банки не комментируют, закрывали ли они счета и по каким причинам.По словам руководителя отдела коммуникаций Swedbanki Кристи Роости, банк внимательно отслеживает связь деятельности предприятия с Эстонией. «Большая сумма и нестандартные сделки являются факторами, которые повышают риск. Исходя их этого банк проводит дополнительный контроль, оценивает соответствие сделок профилю клинета» - поясниала Роости.Хотите всегда быть в курсе, что пишут ДВ на эту тему? Используйте Мой ДВ, выбирайте ключевые слова и получайте персональные оповещения!
- Самое читаемое
Роосааре не смог воспользоваться коррекцией: хотел купить Google, но не получилось
Инвестор Яак Роосааре признался Äripäev, что хотел воспользоваться вчерашней коррекцией для того, чтобы купить акции материнской компании Google, Alphabet, по низкой цене, но по техническим причинам не смог этого сделать.
Инвестор Яак Роосааре признался Äripäev, что хотел воспользоваться вчерашней коррекцией для того, чтобы купить акции материнской компании Google, Alphabet, по низкой цене, но по техническим причинам не смог этого сделать.
Новые-старые лица, кризисный менеджер и продолжение налогового фестиваля
Выбор для сферы финансов такого жесткого «кризисного менеджера», как Юрген Лиги, нельзя считать худшим, считает политический обозреватель ДВ Эльконд Либман.
Выбор для сферы финансов такого жесткого «кризисного менеджера», как Юрген Лиги, нельзя считать худшим, считает политический обозреватель ДВ Эльконд Либман.
Юрген Лиги о повышении налогов: по паре процентов ко всему
Юрген Лиги, который скоро займет пост министра финансов, прокомментировал свое видение экономической ситуации: «С учетом состояния экономики мои предпочтения были бы другими, но нужно реализовать то, что возможно, но увы, возможно именно это. Уже много лет я предупреждал, что так и будет».
Юрген Лиги, который скоро займет пост министра финансов, прокомментировал свое видение экономической ситуации: «С учетом состояния экономики мои предпочтения были бы другими, но нужно реализовать то, что возможно, но увы, возможно именно это. Уже много лет я предупреждал, что так и будет».