Внимание! Эта статья была опубликована более 5 лет назад и относится к цифровому архиву издания. Издание не обновляет архивированное содержание, поэтому, возможно, вам стоит ознакомиться с более свежими источниками.

    Банки закрывают счета зарубежных предпринимателей

    адвокат адвокатского бюро Sorainen Альберт ЛиннтамФото: Kristi Kamenik

    Банки не открывают банковские счета зарубежным фирмам и закрывают без предупреждения счета фирм, которые много лет работают в Эстонии.

    С одной стороны, продавец финансовых услуг, как и любой другой бизнес, заинтересован в прибыли. С другой, не заинтересован получать доход любой ценой, беря на себя дополнительные риски.
    «Недавно у нас был случай, когда акционерное общество, зарегистрированное в Эстонии, получило письмо от банка, в котором сообщалось о том, что расчетный счет в этом банке закрывается. Пожалуйста, переведите деньги куда-нибудь в другое место» - сказал адвокат адвокатского бюро Sorainen Альберт Линнтам. По его словам, банк никак не пояснил это решение, даже после ряда запросов.
    Речь идет о предприятии, которое более 10 лет работает в Эстонии, у которого была своя контора здесь и чей оборот превышал 10 миллионов евро.
    По словам Линнтама, счета массово закрываются из-за новых жестких правил Европейского Союза, цель которых - борьба с отмыванием денег. Яркий тому пример, когда Линнтаман со своим клиентом попытался открыть счет в семи эстонских банках, но везде получил отрицательный ответ.
    По новым правилам ЕС банки должны рассматривать предприятия в Эстонии, которые принадлежат зарубежным владельцам, как резидентов другой страны. «И не имеет значения, как долго это предприятие проработало в Эстонии и не важно, чем оно занимается. По закону автоматически речь идет о клиенте с повышенным риском» - пояснил Линнтман.
    Для того, чтобы обслуживать зарубежных клиентов, банкам необходимо сделать крупные инвестиции в программное обеспечение. Если на крупных рынках такие инвестиции оправдывают себя, то эстонским банкам придется непросто.
    К тому же эстонский рынок слишком маленький, чтобы рисковать большими штрафами. «Это особенно очевидно в свете последнего скандала с отмыванием денег через Danske bank» - заметил Линнтман.
    На вопрос, сколько за последнее было закрыто счетов не резидентов в LHV, SEB и Swedbank, точного ответа не посследовало. Так же банки не комментируют, закрывали ли они счета и по каким причинам.
    По словам руководителя отдела коммуникаций Swedbanki Кристи Роости, банк внимательно отслеживает связь деятельности предприятия с Эстонией. «Большая сумма и нестандартные сделки являются факторами, которые повышают риск. Исходя их этого банк проводит дополнительный контроль, оценивает соответствие сделок профилю клинета» - поясниала Роости.
     
  • Самое читаемое
Спилили санкции: эстонский промышленник получает российскую древесину через Узбекистан
Компания эстонского предпринимателя Игоря Израэльяна продолжает закупать продукцию из российской древесины несмотря на санкции. Если раньше товар поставлялся из России прямиком на завод компании в Маарду, то теперь он попадает в Эстонию через Узбекистан.
Компания эстонского предпринимателя Игоря Израэльяна продолжает закупать продукцию из российской древесины несмотря на санкции. Если раньше товар поставлялся из России прямиком на завод компании в Маарду, то теперь он попадает в Эстонию через Узбекистан.
Nvidia начала ралли на фондовом рынке США
В четверг акции США взлетели до рекордных максимумов. Ралли было поддержано публикацией квартальных результатов производителя чипов Nvidia, пишет Yahoo Finance.
В четверг акции США взлетели до рекордных максимумов. Ралли было поддержано публикацией квартальных результатов производителя чипов Nvidia, пишет Yahoo Finance.
Таави Симсон: продлим период родительского пособия – и оно станет выгодным!
Максимальный период получения родительского пособия должен быть увеличен до двух лет, а его размер проиндексирован. Это расходы, которые превращаются в доходы, - уверяет Таави Симсон в статье, отправленной на конкурс мнений Edukas Eesti.
Максимальный период получения родительского пособия должен быть увеличен до двух лет, а его размер проиндексирован. Это расходы, которые превращаются в доходы, - уверяет Таави Симсон в статье, отправленной на конкурс мнений Edukas Eesti.
Олле Хорм, покидающий пост руководителя Atria: «Я не думал, что это возможно»
Руководивший Atria Eesti Олле Хорм помог компании в прошлом году догнать лидера мясной промышленности Rakvere, но теперь покидает предприятие. К этому шагу его подтолкнула смена генерального директора группы, а также проблемы со здоровьем.
Руководивший Atria Eesti Олле Хорм помог компании в прошлом году догнать лидера мясной промышленности Rakvere, но теперь покидает предприятие. К этому шагу его подтолкнула смена генерального директора группы, а также проблемы со здоровьем.